BizLIVE - Khi có khách hàng vay tiền, các đối tượng lừa đảo yêu cầu phải đóng tiền bảo hiểm rủi ro cho khoản vay là 550.000 đồng/1 khoản vay, sau đó chiếm đoạt số tiền này.
TP.HCM: Cảnh báo thủ đoạn mạo danh công ty tài chính cho vay để lừa tiền
Ảnh minh họa.
Công an TP.HCM vừa phát đi cảnh báo cho biết, hiện nay, có nhiều đối tượng tội phạm lập ra các fanpage trên các trang mạng xã hội như Zalo, Facebook với tên gọi là các công ty tài chính không có thật nhằm lừa đảo những người cần tiền gấp muốn vay vốn. 
Các đối tượng đánh vào tâm lý muốn vay nhanh của nhiều người bằng những lời quảng cáo về các ưu điểm của loại hình cho vay này như thủ tục nhanh gọn, đơn giản, lãi suất thấp, không cần thế chấp… khiến nhiều người tin là thật và liên hệ để vay.
Khi có người liên hệ, các đối tượng yêu cầu khách hàng chụp chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc bằng lái xe, biên lai tiền điện hàng tháng rồi gửi qua Zalo. Sau đó, chúng yêu cầu người vay phải đóng tiền bảo hiểm rủi ro cho khoản vay là 550.000 đồng/1 khoản vay.
Khi người vay đồng ý theo các nội dung vay tiền, các đối tượng gửi cho người vay bản hợp đồng tín dụng giả qua các công ty chuyển phát nhanh; đồng thời, nhân viên của các công ty chuyển phát nhanh sẽ thu khoản tiền bảo hiểm rủi ro. Sau khi nhận được tiền, đối tượng lừa đảo sẽ chặn liên lạc với khách hàng và không giải ngân bất cứ khoản vay nào.
Công an TP.HCM khuyến cáo người dân cần thận trọng trong việc sử dụng dịch vụ cho vay tiền qua các trang mạng xã hội, app, web. Khi cần vay tiền, người dân lựa chọn đơn vị cung cấp dịch vụ có đầy đủ thông tin pháp lý và tìm hiểu kỹ về thủ tục, mức lãi suất, các khoản phí phải trả… để tránh rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo.
"Tránh xa" website Wefinex.net huy động vốn theo phương thức đa cấp
Ngoài hình thức lừa đảo trên, Công an TP.HCM cảnh báo thêm, thời gian gần đây, trên không gian mạng có nhiều diễn đàn, mạng xã hội tổ chức quảng bá, kêu gọi người tham gia đầu tư vào hoạt động của website Wefinex.net để huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.
Wefinex cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch. Đặt lệnh tăng (xanh) hoặc giảm (đỏ) theo tỷ giá của BTC/USD tại thời điểm hiện tại, sau 30 giây tiếp theo sẽ có kết quả, nếu dự đoán đúng thì người chơi sẽ được hưởng 95% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó, cách chơi này tương tự như trò tài xỉu.
Để nhanh chóng mở rộng mạng lưới, Wefinex còn phát triển mạng lưới thành viên tham gia bằng cách tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp, dựa trên hoạt động bán quyền đại lý với giá 100 USD cho người tham gia. Quyền đại lý được hiểu là khi người tham gia bỏ ra 100USD để mua, người tham gia sẽ được hưởng các quyền lợi như hưởng hoa hồng giao dịch và hoa hồng từ việc bán quyền đại lý trong hệ thống của mình.
Cụ thể: người tham gia sẽ được hưởng hoa hồng quyền đại lý từ F1 đến F7 lần lượt là 50 USD, 25 USD, 12,5 USD, 6,25 USD, 3,12 USD, 1,56 USD; hoa hồng giao dịch từ F1 đến F7 là 1% đến 0,0625% theo khối lượng giao dịch của hệ thống tuyến dưới trong một tuần.
Thậm chí, các đối tượng còn tạo ra nhiều website với mô hình hoạt động và mô hình phát triển mạng lưới người tham gia tương tự như Wefinex hay còn gọi là phiên bản nâng cấp (phiên bản 2) như website Raidenbo.com hay Bitono.io.
Cục cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) đã xác định mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và trả thưởng của Wefinex có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp và chưa có hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp đến Cục cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng; chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex được cấp giấy chứng nhận hoạt động bán hàng đa cấp.
Do đó, người dân cần cảnh giác không để bị lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các website Wefinex.net, Raidenbo.com, Bitono.io.

HOÀNG HÀ