Loạn dịch vụ đổi tiền trên Facebook

Tùng Linh

15:14 27/01/2016

BizLIVE - Cuối năm là thời điểm nhu cầu về tiền mặt của mọi người tăng lên. Từ đó trên Facebook đã hàng loạt dịch vụ về tiền "mọc" lên. Thế nhưng không phải dịch vụ nào cũng an toàn.

Loạn dịch vụ đổi tiền trên Facebook

Các dịch vụ đổi tiền xuất hiện rất nhiều trên Facebook

Dịch vụ đổi tiền lẻ
Trong những năm gần đây, đối với tiền có mệnh giá nhỏ dưới 5.000 đồng, Ngân hàng Nhà nước đang thực hiện chủ trương đáp ứng đủ nhu cầu tiền mệnh giá nhỏ nhưng không đưa vào tiền mới mà chỉ đưa vào tiền đã qua lưu thông. 
Trong khi đó, nhu cầu trong dịp Tết âm lịch của người dùng về tiền là các loại tiền mới. Do vậy không phải ai cũng được đáp ứng đủ nhu cầu của mình. Nắm bắt nhu cầu này, trong những năm gần đây, trên mạng xã hội đã xuất hiện các dịch vụ đổi tiền theo mệnh giá bất kỳ với một khoản chênh lệch. 
Tiền lẻ luôn có nhu cầu lớn vào dịp cuối năm  
Trên một số fan page, dịch vụ này được quảng cáo rằng có đủ mệnh giá từ 200 đồng đến 200.000 đồng, là tiền mới 100% còn nguyên cọc và đủ số tờ. Thậm chí sẽ được hỗ trợ vận chuyển tận nơi nếu khách hàng có nhu cầu. Mức chênh lệch của các dịch vụ này phụ thuộc vào mệnh giá tiền đổi. Mệnh giá càng hiếm thì mức phí đổi càng cao. 
Quản trị viên các fan page này luôn nhắc người dùng nên đổi sớm để tránh việc phí bị đẩy cao lên hoặc không còn đủ tiền để đổi dịp sát Tết. Hiện nay với tiền 1.000 đồng phí đổi sẽ là 25%/1 triệu đồng.
Một trong những lý do khiến hoạt động đổi tiền lẻ thu phí phát triển mạnh trên mạng xã hội là do theo Nghị đinh 96/2014/NĐ-CP của Chính phủ, việc đổi tiền lẻ ở các đền chùa lễ hội nếu phát hiện có thể bị phạt đến 40 triệu đồng. Trong khi đó tiền lẻ lại chủ yếu được sử dụng trong các nhu cầu tín ngưỡng của mọi người. 
Tiền "độc", tiền hiếm
Một dịch vụ khác cũng rộ lên từ nhu cầu của người dùng đó là những tờ tiền 2 USD hoặc tiền có số sê ri đẹp. Do mục đích sử dụng để lưu niệm nên nhiều người không chú ý đến tỷ giá ngoại tệ. Vì thế mà để có được 100 tờ 2 USD mới, người dùng sẽ phải bỏ ra khoảng 2,85 triệu đồng. 
Người đổi cũng cho biết tỷ giá này sẽ thay đổi từng ngày nên trước khi đổi khách hàng nên liên lạc trước để cập nhật tỷ giá. Để yên tâm hơn, địa điểm hẹn giao dịch là chi nhánh một ngân hàng. 
Ngoài ra năm nay theo quan niệm của phương Đông là năm con khỉ, do vậy các tờ tiền có chi tiết khỉ cũng được chào bán trên mạng như tiền của Indonesia. Hoặc tờ 2 USD "phiên bản đặc biệt".
 Một quảng cáo cung cấp tiền "độc", lạ trên Facebook
Đối với tờ 2 USD đặc biệt này, đây không phải là tiền và cũng không có giá trị sử dụng như tiền mặt. Tuy nhiên giá của mỗi tờ 2 USD có nơi rao bán đến 450.000 đồng.
Dịch vụ đổi tiền thật lấy tiền giả
Tiêu biểu nhất trong năm nay là dịch vụ đổi tiền thật lấy tiền giả. Để có được 5 triệu đồng tiền giả, người dùng cần bỏ ra 1 triệu đồng tiền thật. Bên đổi còn cho biết tiền giả này giống 98% và có các chương trình khuyến mại mua 2 tặng 1, mua 3 tặng 2.
Bên cạnh đó số lượng các fan page và người dùng công khai việc đổi tiền này nhiều hơn hẳn so với 2 dịch vụ trên. 
Theo các fan page này, chỉ có máy quét mới có thể phát hiện được tiền giả. Để thực hiện giao dịch, người có nhu cầu cần chuyển khoản trước nửa số tiền thật sau đó khi nhận được tiền giả sẽ chuyển tiếp phần còn lại. 
 Dịch vụ đổi tiền giả tràn lan trên Facebook
Nhưng bản chất đây là một hình thức lừa đảo qua mạng xã hội. Trên một số fan page cũng đã có những người bị lừa và đã đăng hình ảnh chứng minh giao dịch. Người cần đổi đã chuyển tiền cho đối tượng cung cấp tiền giả và được hướng dẫn là tiền sẽ được chuyển qua một nhà xe. Thế nhưng sau đó mãi mãi họ không nhận được gì. Khi cố gắng liên lạc lại bên cung cấp thì số điện thoại không thể liên lạc được. Tài khoản facebook trước đó cũng không hề nhận tin nhắn. 
Ngoài việc mất tiền cho các đối tượng lừa đảo, người dùng cần biết rằng tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả cũng là vi phạm pháp luật. Theo luật hình sự năm 1999, người tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả, ngân phiếu giả, công trái giả sẽ bị phạt tù từ 3 đến 7 năm. Trong trường hợp nghiêm trọng sẽ bị phạt tù từ 5 đến 12 năm. 

TÙNG LINH

Từ khóa: facebook, usd

Bảng giáThị trường

VN-Index 759.79 ▲ 0.05 (0.01%)

 
VN-Index 759.79 0.05 0.01%
HNX-Index 97.81 0.88 0.9%
UPCOM 55.45 -0.49 -0.89%
DJIA 21,580.07 -31.71 -0.15%
Nasdaq 6,387.75 -2.25 -0.04%
Nikkei 225 19,975.67 -124.08 -0.62%
FTSE 100 7,385.99 -66.92 -0.91%