Tài chính 24h: Xuất hiện “độc chiêu” trộm tiền tài khoản ngân hàng

Linh Linh

18:17 30/05/2016

BizLIVE - Do sơ suất khi ký khống, giao chứng minh thư cho bạn và không quản lý chặt điện thoại, chị Mai đã bị mạo danh để rút 4 tỷ đồng trong tài khoản.

Tài chính 24h: Xuất hiện “độc chiêu” trộm tiền tài khoản ngân hàng

Ảnh minh họa.

Tháng 10/2015, kiểm soát viên một ngân hàng tại Hà Nội nhận được ủy nhiệm từ chủ tài khoản là chị Mai (42 tuổi, ở quận Đống Đa) trích trả 4 tỷ đồng cho một phụ nữ ở huyện Vũ Thư (Thái Bình).
Tuy nhiên chị Mai không tới mà người giao dịch lại là nam giới, số tiền không được rút ra mà chuyển tới một ngân hàng khác. Người này rất thông thạo quy trình hoạt động của ngân hàng. Do tất cả thông tin yêu cầu về chủ tài khoản, chứng từ, thông tin kiểm soát… đều đủ và khớp nên giao dịch vẫn hoàn thành.
Tháng 11/2015, chị Mai ra ngân hàng rút tiền, bàng hoàng khi phát hiện tiền trong tài khoản chỉ còn hơn 200 triệu đồng. Theo chị, từ tháng 8 đến tháng 11/2015 không thực hiện giao dịch nào. Kiểm tra lịch sử giao dịch, chị Mai không hiểu tại sao số tiền 4 tỷ đồng lại biến mất. (Xem tiếp)
Không còn những ngày lên, xuống thất thường, từ đầu năm đến nay thị trường vàng trong nước khá bình ổn. Thời điểm đầu năm, chịu tác động mạnh từ đà lao dốc của giá thế giới, giá vàng trong nước đã xuống dưới ngưỡng 33 triệu đồng/lượng. Nhưng khoảng cách giá giữa thị trường trong nước và thế giới vẫn ở mức cao, gần 4 triệu đồng/lượng. 
Tuy nhiên, giá vàng không neo ở ngưỡng thấp trong thời gian dài mà tăng trở lại trong những ngày sau đó. Song khác với những thời điểm trước, giá vàng trong nước không tăng nhanh như giá thế giới, khiến khoảng cách giữa 2 thị trường dần bị xóa bỏ. Chênh lệch giữa 2 thị trường lùi dần xuống 3 triệu đồng/lượng, 2 triệu đồng/lượng, có thời điểm giá trong nước thấp hơn thế giới. (Xem tiếp)
Tại Việt Nam hiện đang có một xu hướng học càng cao thì nguy cơ thất nghiệp càng lớn. Theo bản tin thị trường lao động quý 1/2016 của Bộ LĐ, TB&XH, nhóm đại học trở lên có tỷ lệ thất nghiệp là 3,93%; Nhóm không có chuyên môn bằng cấp lại chỉ có tỷ lệ thất nghiệp là 1,75%.
So với các ngành nghề khác, ngân hàng hiện nay vẫn được đánh giá là một ngành nghề “hot” nhưng do đào tạo quá nhiều, cung vượt quá cầu trong khi hệ thống đang trong giai đoạn tái cấu trúc, lành mạnh hóa hệ thống, nên khả năng xin việc làm tại các ngân hàng khá khó khăn. Trong khi đó, cứ tháng 5, tháng 6 hàng năm, thị trường lại đón nhận thêm hàng chục nghìn sinh viên ra trường. (Xem tiếp)
Thị trường ngoại tệ và bất động sản thở phào ngay sau khi Ngân hàng Nhà nước tiếp tục cho phép doanh nghiệp có nguồn tái tạo ngoại tệ được vay. Đồng thời, thiết lập lộ trình rút ngắn tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn thay vì áp dụng cứng nhắc một mức và tại một thời điểm như dự thảo sửa đổi Thông tư 36 trước đó.
Ngày 27/5/2016, Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư số 07/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 24/2015/TT-NHNN ngày 8/12/2015 về quy định cho vay bằng ngoại tệ của TCTD với khách hàng vay trong nước, hiệu lực từ 1/6/2016. 
Theo Thông tư 07, nhóm khách hàng có nhu cầu vay ngoại tệ ngắn hạn nhằm thực hiện các phương án sản xuất, kinh doanh hàng xuất khẩu, với điều kiện có đủ nguồn ngoại tệ tái tạo tương ứng số dư vay, tiếp tục được vay. (Xem tiếp)
Trao đổi với phóng viên BizLIVE, TS.Cấn Văn Lực cho rằng, việc sửa đổi này là hoàn toàn phù hợp đối với những kiến nghị, mong mỏi lâu nay của thị trường cũng như của các tổ chức tín dụng. 
"Một mặt, quyết định này vẫn tăng cường kiểm soát rủi ro, đảm bảo an toàn cho hệ thống ngân hàng và doanh nghiệp bất động sản. Mặt khác, thông tư sửa đổi này đưa ra một lộ trình cụ thể, giúp hệ thống ngân hàng và thị trường bất động sản không quá khó khăn trong bối cảnh năm nay Chính phủ và các bộ ngành hướng tới doanh nghiệp, thực hiện nghị quyết 35 về hỗ trợ doanh nghiệp", chuyên gia nhận định. (Xem tiếp)
NHNN vừa ban hành Thông tư 06 và 07 ngày 27/5/2016, theo đó Thông tư 06 sẽ gỡ khó cho các doanh nghiệp, đồng thời cũng không chủ quan với lạm phát, chưa siết vội dòng vốn vào bất động sản nhưng sẽ siết dần đi liền với chỉ đạo tăng cường kiểm soát rủi ro tín dụng đối với lĩnh vực đầu tư, kinh doanh bất động sản, tín dụng đối với các dự án BOT, BT giao thông. Thông tư 07 sửa đổi thông tư số 24/2015/NHNN cho phép cho vay Doanh nghiệp xuất khẩu từ 1/6, điều này sẽ tăng thanh khoản ngoại tệ cho các DN xuất khẩu.
Theo đó, BIDV dự báo tín dụng trong quý III/2016 sẽ tiếp tục tăng trưởng khả quan với mức tăng xấp xỉ 10-11%. Lãi suất huy động dự báo sẽ tăng nhẹ đảm bảo thanh khoản cho tín dụng, một phần “cạnh tranh” với thị trường trái phiếu chính phủ và diễn biến của lạm phát. (Xem tiếp)
Số lượng thành viên Hội đồng quản trị (HĐQT) dự kiến là 09 thành viên, trong đó có 01 thành viên độc lập.
Số lượng thành viên dự kiến trong Ban kiểm soát là 03 thành viên chuyên trách.
Dự kiến trong tháng 6/2016, Sacombank sẽ tổ chức đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2016 sau khi xin Ủy ban Chứng khoán hoãn tổ chức đại hội đồng cổ đông thường niên vào tháng 4/2016 sang tháng 6/2016, lý do Sacombank đã thực hiện sáp nhập Ngân hàng TMCP Phương Nam (SouthernBank) và đề án tái cơ cấu Sacombank sau sáp nhập đang chờ Ngân hàng Nhà nước phê duyệt. (Xem tiếp)
Đại hội cổ đông thường niên lần thứ 2 của Eximbank đáng lẽ diễn ra từ 9h, nhưng mãi đến 10h30 mới thực sự bắt đầu, do các cổ đông tranh cãi nhau ngay từ quy chế tổ chức Đại hội. “Thất vọng” là tâm trạng mà những cổ đông sáng lập của Eximbank bày tỏ, trước cảnh tranh cãi nhau một cách “mất trật tự”. Đỉnh điểm của Đại hội có lẽ là lúc ông Đặng Phước Dừa, nguyên Phó chủ tịch Hội đồng quản trị Eximbank nhiệm kỳ trước, đứng trước Đại hội yêu cầu toàn bộ Hội đồng quản trị đương nhiệm từ chức.
Vấn đề nhân sự cấp cao đang làm đình trệ các hoạt động thường niên của Eximbank, mặc dù Hội đồng quản trị đương nhiệm không thừa nhận có cuộc khủng hoảng này. Trên thực tế, Đại hội có nguy cơ thất bại ngay từ đầu khi có đến hơn 51% số cổ phần bày tỏ không đồng ý khi ông Lê Minh Quốc, Chủ tịch Hội đồng quản trị, phát biểu rằng không đưa tờ trình số 5 và số 12 (liên quan đến vấn đề bầu cử nhân sự) để tiết kiệm thời gian. Đến lần bỏ phiếu thứ 2, nội dung trình Đại hội mới được thông qua, trong đó có nội dung làm việc của 2 tờ trình này. (Xem tiếp)

LINH LINH

Bảng giáThị trường

VN-Index 740.93 ▼ -3.17 (-0.43%)

 
VN-Index 740.93 -3.17 -0.43%
HNX-Index 91.9 -0.81 -0.88%
UPCOM 57.92 -0.04 -0.07%
DJIA 16,038.48 11.43 0.07%
Nasdaq 4,286.74 2.99 0.07%
Nikkei 225 16,122.71 -881.59 -5.47%
FTSE 100 5,632.19 -57.17 -1.02%

BizLIVE - Gặp gỡ