Tài chính 24h: Nghề “buôn tiền” và bài học từ những đại án

Linh Linh

18:28 15/06/2017

BizLIVE - Giai đoạn 2011-2016, nhiều vụ án lớn xảy ra trong lĩnh vực ngân hàng. Năm 2017, trong số 12 đại án có đến 9 vụ liên quan ngân hàng. Vì sao nghề “buôn tiền” có tần suất vi phạm pháp luật cao đến vậy? Liệu có giải pháp đủ mạnh để ngăn ngừa?

Tài chính 24h: Nghề “buôn tiền” và bài học từ những đại án

Ảnh minh họa.

Theo tìm hiểu của PV, suốt 5 năm qua, cơ quan thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã thực hiện gần chục ngàn lượt cuộc thanh kiểm tra với tổ chức tín dụng (TCTD), các doanh nghiệp và cá nhân. Qua công tác thanh tra, phát hiện rất nhiều những vi phạm của cá nhân và tổ chức.
Có thể liệt kê ra đây một số vi phạm điển hình như: Vi phạm các quy định về phân loại nợ, trong thẩm định hồ sơ vay vốn; Kiểm tra phương án kinh doanh, tài sản thế chấp; Đầu tư vào những doanh nghiệp có nguy cơ nợ quá hạn hay tài sản thế chấp không đủ điều kiện cho vay; Vi phạm về huy động vốn và tiền gửi (có tổ chức vi phạm rút tiền, mở tài khoản, thiếu kiểm soát các quy trình rút tiền tạo lỗ hổng trong quản lý tài sản ngân hàng; gây thiệt hại cho người gửi tiền). (Xem tiếp)
Mới đây, chị H.Vân (ngụ Q.7, TP. HCM) đặt một chuyến du lịch nghỉ dưỡng ở Thái Lan cho khoảng 9 thành viên trong gia đình tại một công ty du lịch tại Q.3 (TP. HCM). Khi chị dùng thẻ tín dụng thanh toán khoản tiền đặt cọc 30 triệu đồng thì được nhân viên thông báo phải trả phí 3% trên số tiền, tương đương 900.000 đồng.
“Tôi không đồng ý, nhưng nhân viên nói rằng do ngân hàng (NH) thu phí của họ, nên họ phải thu lại của khách hàng, và các công ty du lịch khác đều thu khoản phí này. Tính ra, họ thu phí 1 lần thanh toán bằng ngân hàng thu phí thường niên cả năm trời”, chị bức xúc. Rốt cuộc, do không mang theo đủ tiền mặt, chị đành chấp nhận trả tổng cộng 30,9 triệu đồng và ôm cục tức vì bị lạm thu trắng trợn. (Xem tiếp)
Cục dữ trữ Liên bang Mỹ (Fed) vừa quyết định tăng lãi suất thêm 0,25 điểm phần trăm sau kỳ họp kéo dài hai ngày, đánh dấu lần tăng thứ ba trong vòng sáu tháng qua.
Nhận định về động thái này của Fed, ông Ngô Đăng Khoa, Trưởng phòng Kinh doanh Ngoại hối và Trái phiếu của ngân hàng HSBC Việt Nam, cho rằng tỷ giá USD/VND được kỳ vọng sẽ không có nhiều biến động, đồng thời giữ lãi suất tiền đồng ở mức hấp dẫn thích hợp.
Ngay sau quyết định tăng lãi suất của Fed rạng sáng ngày 15/6, đồng đô la Mỹ không có biến động nhiều do thị trường đã kỳ vọng việc tăng lãi suất của Fed trong phiên họp. Tuy nhiên, Fed cũng đã công bố chi tiết hơn kế hoạch giảm khoản trái phiếu mà Fed đã mua trong và sau thời kỳ khủng hoảng kinh tế nhằm hỗ trợ thanh khoản và tăng trưởng kinh tế. (Xem tiếp)
Phát biểu trước khi trực tiếp trả lời câu hỏi chất vấn của các đại biểu Quốc hội, Phó Thủ tướng Trương Hoà Bình cho biết, sẽ khẩn trương hoàn thiện, phê duyệt và tổ chức thực hiện hiệu quả Đề án cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng và xử lý nợ xấu giai đoạn 2016 - 2020; thực hiện nghiêm Nghị quyết của Quốc hội về hỗ trợ cơ cấu lại các tổ chức tín dụng và xử lý nợ xấu sau khi được thông qua. 
Phó Thủ tướng cũng nhấn mạnh, sẽ kiểm soát, giám sát chặt chẽ hoạt động của các ngân hàng yếu kém đã mua 0 đồng và thuộc diện kiểm soát đặc biệt; thu hút các nhà đầu tư trong nước và quốc tế tham gia cơ cấu lại; giải quyết kịp thời các khó khăn, vướng mắc phát sinh. 
Đồng thời, củng cố, chấn chỉnh hệ thống Quỹ Tín dụng nhân dân; xử lý dứt điểm các quỹ yếu kém, bảo đảm an toàn hệ thống và quyền lợi của người gửi tiền. (Xem tiếp)

LINH LINH

Từ khóa: ngân hàng, nợ xấu

Bảng giáThị trường

VN-Index 768.79 ▼ -0.18 (-0.02%)

 
VN-Index 768.79 -0.18 -0.02%
HNX-Index 101.13 0.3 0.3%
UPCOM 54.19 -0.32 -0.59%
DJIA 21,750.73 -274.14 -1.26%
Nasdaq 6,221.91 -123.19 -1.98%
Nikkei 225 19,470.41 -232.22 -1.19%
FTSE 100 7,317.68 -70.19 -0.96%