Ngân hàng Nhà nước: Chưa hướng dẫn về ủy thác, làm là vi phạm luật

Lan Nhi

13:53 23/05/2014

Đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khẳng định tại tòa án hôm 23/5 rằng trong thời gian 2010-2011, khi xảy ra vụ gửi ủy thác 718 tỉ đồng của Ngân hàng ACB, thì NHNN chưa có hướng dẫn và quy định cụ thể về việc ủy thác.

Ngân hàng Nhà nước: Chưa hướng dẫn về ủy thác, làm là vi phạm luật

Bị cáo Huỳnh Thị Huyền Như, nhân vật quan trọng trong vụ "cố ý làm trái các quy định về quản lý kinh tế" tại ngân hàng ACB. Ảnh: Lan Nhi

Cáo trạng cáo buộc Nguyễn Đức Kiên và các thành viên HĐQT ngân hàng ACB gồm các ông Trần Xuân Giá, Trịnh Kim Quang, Lê Vũ Kỳ, Lý Xuân Hải, Nguyễn Đức Kiên đã có hành vi cố ý làm trái quy định nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Theo đó, từ ngày 27-6-2001 đến 5-9-2011, ông Lý Xuân Hải được sự chỉ đạo của ông Nguyễn Đức Kiên và sự thống nhất của các thành viên trên đã giao cho kế toán trưởng Nguyễn Văn Hòa thực hiện việc ủy thác số tiền 718 tỉ đồng cho 19 nhân viên ngân hàng ACB mở tài khoản gửi tiết kiệm tại Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và Vietinbank chi nhánh TPHCM với mức lãi suất được nhận vượt trần từ 3,7% đến 13%/năm.

Toàn bộ số tiền trên đã bị Huỳnh Thị Huyền Như, bị cáo trong vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Vietinbank, chi nhánh TPHCM” dùng thủ đoạn chiếm đoạt.

Cáo trạng cho rằng nghị quyết của Thường trực HĐQT Ngân hàng ACB về việc ủy thác được thực hiện ở thời điểm mà NHNN chưa có quy định hướng dẫn về nghiệp vụ ủy thác là vi phạm điều 106 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010.

Trả lời phần thẩm vấn của tòa về hành vi này, các bị cáo Lý Xuân Hải, Trinh Kim Quang, Lê Vũ Kỳ, Phạm Trung Cang đều nói rằng việc gửi tiền là không sai quy định của pháp luật tại thời điểm đó vì Luật các tổ chức tín dụng 2010 có hiệu lực từ 1-1-2010 nhưng không có quy định hướng dẫn về nghiệp vụ ủy thác, nên theo ông Lý Xuân Hải, đương nhiên là thực hiện theo hướng dẫn hiện hành tại thời điểm đó, tức là hành vi này không bị cấm.

“Việc gửi tiền này không sai quy định của pháp luât vì pháp luật chỉ quy định không huy động lãi suất vượt trần chứ đâu có quy định người gửi tiền không được hưởng lãi suất cao hơn lãi suất trần. Có lỗi thì lỗi thuộc về tổ chức tín dụng huy động là Vietinbank, bởi đây là bên chào mời người ta gửi tiền”, bị cáo Trịnh Kim Quang, nguyên Phó chủ tịch ACB nói.

Các cán bộ của ACB là kế toán trưởng Nguyễn Văn Hòa và Phó phòng quản lý quỹ Huỳnh Thị Bảo Ngọc, những người trực tiếp điều hành việc gửi ủy thác đều khai trước tòa là không quen biết Huỳnh Thị Huyền Như. Bà Bảo Ngọc gọi điện đến Vietinbank chi nhánh Nhà Bè, được tổng đài viên hướng dẫn gặp Huyền Như để trao đổi về lãi suất, ký hợp đồng với ngân hàng Vietinbank. “Tôi không ký hợp đồng với Huyền Như”, bà nói. Còn ông Hòa nói chỉ biết Huyền Như sau khi Như bị bắt.

Bản thân ngân hàng ACB cũng không có đơn gửi cơ quan pháp luật với tư cách nguyên đơn dân sự để đề nghị thu hồi số tiền 718 tỉ đồng mà Huyền Như dùng thủ đoạn chiếm đoạt của Vietinbank.

Trả lời câu hỏi của Hội đồng xét xử về việc hợp đồng ủy thác gửi tiền của ACB có đúng quy định pháp luật không, đại diện NHNN tại tòa hôm 23-5 nói: “Theo Luật các Tổ chức tín dụng, có hiệu lực từ ngày 1-1-2011, ngân hàng thương mại được quyền ủy thác và nhận ủy thác. Trong thời gian từ năm 2010-2011, trước khi luật này có hiệu lực thì việc ủy thác đầu tư được thực hiện theo Quyết định 742. Việc ủy thác đi gửi tiết kiệm không có luật nào quy định. Vào thời điểm các bị cáo phạm tội thì NHNN chưa có hướng dẫn và quy định cụ thể về việc ủy thác”.

Tuy nhiên, tòa vẫn tiếp tực gặng hỏi quan điểm của vị đại diện này về vấn đề nhận ủy thác là đúng hay sai. “Liên quan đến việc các ngân hàng đem gửi tiền vào ngân hàng khác để hưởng lãi suất cao hơn, mà cụ thể là ACB, NHNN đã nói rất rõ với cơ quan điều tra là vi phạm điều 106 Luật các Tổ chức tín dụng. Tôi bảo lưu quan điểm này”, vị đại diện NHNN nói.

Tuy nhiên, việc vi phạm của ACB, theo giải thích và khẳng định của đại diện NHNN, là vi phạm Quyết định 1284 ban hành ngày 21-11-2002 của NHNN về việc các ngân hàng không được phép đem tiền đi gửi vào ngân hàng khác để hưởng lãi suất cao hơn.

Theo thesaigontimes.vn

Tin liên quan

Cùng dòng sự kiện

Bảng giáThị trường

VN-Index 935.16 ▼ -0.69 (-0.07%)

 
VN-Index 935.16 -0.69 -0.07%
HNX-Index 111.61 0.14 0.13%
UPCOM 54.66 0.31 0.56%
DJIA 24,508.66 -76.77 -0.31%
Nasdaq 6,856.53 -19.27 -0.28%
Nikkei 225 22,553.22 -141.23 -0.63%
FTSE 100 7,450.87 2.75 0.04%
Thăm dò ý kiến
Năm 2018, kênh đầu tư nào sẽ sinh lợi nhất?

Emagazine