Vợ Phạm Công Danh xin được giải tỏa kê biên 3 căn nhà không thế chấp vay vốn

Lan Anh

14:50 04/08/2016

BizLIVE -

Hội đồng xét xử Tòa án Nhân dân TP.HCM xét hỏi các đơn vị liên quan trong vụ án Phạm Công Danh tại ngân hàng Xây Dựng.

Vợ Phạm Công Danh xin được giải tỏa kê biên 3 căn nhà không thế chấp vay vốn

Đại diện ngân hàng Xây Dựng (CCBank)

Chúng tôi sẽ trả 124 sổ tiết kiệm cho Trần Ngọc Bích nếu Bích trả đủ nợ gốc và lãi cho ngân hàng.

Những ai gây thiệt hại cho VNCB (CBBank sau này) thì chúng tôi yêu cầu bồi thường thiệt hại.

Mặt bằng số 10 Lý Tự Trọng, quận 1 (TP.HCM) ai đang quản lý?

Thưa tòa để tôi xin ý kiến lại, hiện nay vị trí này đang là trụ sở hoạt động của CBBank.

Đại diện công ty Gỗ Hiệp Tín

Mảnh đất tại huyện Củ Chi (TP.HCM) là của Phạm Công Danh được công ty thuê từ năm 2008 đến nay. Chúng tôi thuê để sản xuất gỗ, thời hạn thuê 5 năm, giá thuê là 33 triệu đồng/tháng, thanh toán hằng tháng.

Bà Phan Thị Lan, chủ tịch công ty Gỗ Hiệp Tín ký hợp đồng, bên phía VNCB là một phó giám đốc ký. Chúng tôi không biết mảnh đất liên quan đến vụ án.

Chúng tôi muốn hỏi là từ khi kê biên thì trong thời gian bao lâu phải trả lại.

Theo đại diện Hội đồng xét xử thì công ty Gỗ Hiệp Tín phải tìm mặt bằng khác để mảnh đất thực hiện cho vụ án.

Đại diện ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB)

Phạm Công Danh có mở tài khoản tại VIB?

Phạm công Danh có mở 2 tài khoản tại VIB chi nhánh TP.HCM năm 2010 và mở tại VIB Đà Nẵng năm 2013. Hiện tài khoản còn số dư không đáng kể. Các tài khoản đang bị phong tỏa từ tháng 9/2014 theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước.

Trước đây, vị trí số 10  Lý Tự Trọng, quận 1, TP.HCM số tiền vay 336 tỷ đồng năm 2011. Nay khoản vay đã tất toán thấng 11/2013. Chủ sở hữu là công ty Phúc Nguyễn quản lý và khai thác. Hiện nay, tài sản này chưa giải chấp, vì VIB đang quản lý và đề nghị được giải chấp nhưng chưa được trả lời.

Quách Thị Kim Chi (vợ Phạm Công Danh)

Toàn bộ tài sản đứng tên 2 vợ chồng hoặc đứng tên 1 trong 2 người là đúng.

Những tài sản mà tòa đã kê biên sáng nay, những tài sản đó đang thế chấp tại ngân hàng cho các khoản vay của Phạm Công Danh, bà có ý kiến gì?

Tôi đề nghị xử lý theo tinh thần của các hợp đồng tín dụng. Phần còn lại tôi xin được bàn bạc với chồng tôi để xử lý.

Sau khi xử lý tất cả các khoản nợ của chúng tôi với các ngân hàng, tôi xin được giữ lại phần của tôi, còn phần của anh Danh thì để anh Danh quyết định.

Những căn nhà: Hồ Văn Huê, biệt thự E18 sông Ông Lớn và Bến Vân Đồn (TP.HCM) không thế chấp nhưng bị kê biên, bà có ý kiến gì?

Tôi mong được giải tỏa kê biên để nhận lại tài sản đó.

Tòa còn xem xét đã thực hiện đủ nghĩa vụ tài chính của Phạm Công Danh, sau đó mới trả lại. Tài sản tại Quảng Ngãi là của ai?

Tôi không biết.

Phạm Công Trung
Tôi rất mong được giải tỏa kê biên những tài sản của tập đoàn Thiên Thanh và Thiên Thanh được phối hợp với ngân hàng tìm đối tác tốt nhất để Thiên Thanh có tiền trả cho ngân hàng.
Những tài sản khi kê biên giao cho khách hàng và Thiên Thanh làm việc với nhà đầu tư thì chắc chắn giá bán sẽ cao hơn ngân hàng thu hồi để bù đắp thiệt hại cho các bên.
Vậy tài sản của 45 sổ đỏ tại Quảng Ngãi thế nào?
Đây là tài sản của công ty TNHH Việt Trung. Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất là của Việt Trung. Năm 2007, công ty thành lập tại Quảng Ngãi và UBND Quảng Ngãi cấp giấy đầu tư, hiện tại trả tiền thuê đất hằng năm và đang bị kê biên.
Tôi đề nghị giải tỏa kê biên và trả lại cho chủ doanh nghiệp là công ty Việt Trung.
Số cổ phần 794.000  của công ty IDICO là thế nào?
Tôi được ủy quyền từ năm 2014 và không nắm.
Cá nhân tôi với Phạm Công Danh trước 2014 thì độc lập về kinh tế, thỉnh thoảng tôi có đến tập đoàn Thiên Thanh dự hội nghị và gặp gỡ nhân viên của Thiên Thanh, còn những việc đó tôi không tham gia.
Bị cáo Nguyễn Chí Bình (Giám đốc công ty IDICO)
Bị cáo có biết 794.000 cổ phần của công ty IDICO không?
Dạ có biết. Bị cáo biết công ty Tuấn Văn. Công ty Tuấn Văn mua cổ phần của IDICO.
Là công ty TNHH tại sao lại phát hành cổ phần?
Đây là cổ phần mà Thiên Thanh mua của IDICO. Tổng giá trị khoảng 8 tỷ đồng, tiền tài sản là hơn 32 tỷ đồng.
Phạm Công Danh
Tình trạng pháp lý của vị trí số 10 Lý Tự Trọng, quận 1 (TP.HCM) lúc đó công ty Phú Nguyễn là đối tác của nhóm đầu tư cũ đã bán cho Đại Tín trước khi tôi tiếp quản và thế chấp khi Đại Tín vay trên thị trường liên ngân hàng.
Tôi đề nghị Phan Thành Mai làm thủ tục pháp lý chuyển về ngân hàng khi trả nợ hết.
Tôi xác nhận việc của tôi là trách nhiệm liên quan đến hợp đồng tôi ký thì tôi chịu trách nhiệm. Còn vợ tôi ký thì xem lại và vợ tôi không hề tham gia việc này. Tôi đã rất nhiều lần mượn tiền phía vợ tôi (anh, chị vợ tôi), những tài sản này đều có giấy tờ.
Việc khai của Phạm Công Trung tôi xác nhận là hoàn toàn đúng.
Các luật sư tham gia bào chữa cho bị cáo Phạm Công Danh
Luật sư Phan Trung Hoài hỏi đại diện ngân hàng Nhà nước (NHNN)
Trước khi chấp thuận chuyển đổi tên ngân hàng Đại Tín thành ngân hàng Xây Dựng Việt Nam (VNCB) thì thực trạng tài chính của Đại Tín thế nào?
Tôi chưa được đọc cáo trạng nhưng có theo dõi thông tin trên báo chí, tôi xin trả lời chốt số liệu 29/2/2012, tổng tài sản 20.846 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 2.800 tỷ đồng, lỗ lũy kế 6.600 tỷ đồng.
Trong cáo trạng thì có ghi nợ xấu của Đại Tín là 95%, cơ cấu nợ xấu đó tập trung chủ yếu ở nhóm nợ của nhóm Phú Mỹ và công ty cổ phần Phương Trang đúng không?
Nhóm Phú Mỹ và Phương Trang là có liên quan.
Nguyên nhân, bà Hứa Thị Phấn, cố vấn của Đại Tín đã thao túng toàn bộ ngân hàng Đại Tín, nhóm khách hàng Phương Trang sử dụng tiền của Đại Tín là nguyên nhân chính gây hậu quả nặng nề cho Đại Tín. Do vậy, hai nhóm này là nguyên nhân trực tiếp gây nợ xấu cho Đại Tín.
Một trong những biện pháp tích cực là thu hồi tài sản của Đại Tín từ hai khách hàng này.
Đến khi nào NHNN chấp thuận tái cơ cấu do nhóm cổ đông mới đề nghị tiếp quản Đại Tín và NHNN đánh giá phương án tái cơ cấu này?
Việc phê duyệt đề án tái cơ cấu của ngân hàng Xây Dựng theo nhiều bước khác nhau. 
Nhóm cổ đông chuyển giao tiền và nghĩa vụ thì NHNN có biết trước thời điểm đó (tháng 6/2012) đã có những thỏa thuận với Đại Tín?
Việc bán tài sản cho tập đoàn Thiên Thanh để trả nợ cho ngân hàng Đại Tín thì NHNN không phê duyệt thỏa thuận này.
Nguồn vốn nhóm Thiên Thanh giải quyết các vấn đề liên quan nợ của nhóm Phú Mỹ?
Nguồn vốn góp nhà đầu tư tham gia tái cơ cấu Đại Tín thì NHNN đã có chỉ đạo về nguyên tắc và cơ quan điều tra đã xác định.
Có bao giờ NHNN tiếp nhận đề nghị từ Hiệp hội bất động sản về thành lập VNCB không?
Cá nhân tôi không nhận được đề nghị này.
Trên các thỏa thuận chuyển nhượng giữa nhóm Phú Mỹ và Phạm Công Danh thì NHNN có đánh giá tính pháp lý của các hợp đồng này?
NHNN không có chức năng đánh giá tính pháp lý của hợp đồng này.
Trước thời điểm NHNN ban hành quyết định chuyển đổi tên gọi Đại Tín thành ngân hàng Xây Dựng thì NHNN dựa vào căn cứ gì?
NHNN đã quy định rõ đổi tên của doanh nghiệp và căn cứ vào đó để xử lý đề nghị của ngân hàng.
Kể từ ngày NHNN phê chuẩn chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị thì Chủ tịch mới chính thức điều hành ngân hàng?
Căn cứ vào điều lệ của ngân hàng để thực thi. Theo quy định, NHNN không phê chuẩn chức danh Chủ tịch HĐQT và chỉ phê duyệt dựa trên danh sách nhân sự cấp cao dự kiến trình đại hội đồng cổ đông của ngân hàng.
Cơ quan thanh tra Giám sát NHNN có biết việc ngân hàng chi trả lãi vượt trần?
Theo quy định, các tổ chức tín dụng không được huy động tiền gửi lãi suất vượt trần và NHNN đã phải ban hành văn bản về việc này.
Vậy trên thực tế có việc chi trả tiền cho lãi suất vượt trần tại các ngân hàng thì NHNN mới ban hành văn bản?
Câu này tôi đã trả lời rồi.
Vậy con số âm 18.000 tỷ đồng thế nào?
Tôi không có ý kiến gì khác với cáo trạng.
Cơ sở pháp lý nào NHNN mua VNCB với giá 0 đồng/cổ phiếu?
Dựa trên luật NHNN, Quyết định 254 của Chính phủ… căn cứ vào thực trạng của VNCB để mua VNCB với giá 0 đồng/cổ phiếu.
Giao dịch mua bán giá cả phải phù hợp với giá trị và thời điểm đó không có nhà đầu tư nào mua VNCB. Giá trị thực là âm 18.000 tỷ đồng.
Các quy trình, thủ tục mua lại đã công bố tại đại hội đồng cổ đông và trong cáo trạng.
NHNN mua bắt buộc với giá 0 đồng, sau khi cơ quan điều tra khởi tố hay không?
Sáng nay, chúng tôi đã có văn bản về việc mua lại VNCB.
Việc khởi tố Phạm Công Danh thời điểm nào?
Không nhớ.
Khởi tố năm 2014 và mua 0 đồng 3/5/2015. VNCB đã nộp khoản tiền 4.500 tỷ đồng để tăng vốn điều lệ vào NHNN không?
NHNN đã nhận được đề nghị của VNCB sửa giấy phép tăng vốn điều lệ sau đó không chấp thuận.
Luật sư Phan Trung Hoài hỏi đại diện CBBank
Trước thời điểm xảy ra vụ án và cơ quan điều tra khởi tố vụ án, thực trạng của ngân hàng Xây Dựng âm 18.000 tỷ đồng?
Vốn chủ sở hữu âm 2.800 tỷ đồng, lỗ lũy kế 11.000 tỷ đồng….
Sau khi NHNN quyết định mua bắt buộc ngân hàng Đại Tín 0 đồng/cổ phần thì số tài sản đảm bảo cho các khoản vay thì giải quyết thế nào?
Câu này tôi nắm chưa rõ nên xin trả lời sau.
Theo số liệu về tình trạng tài chính thì tổng dư nợ của nhóm Phương Trang?
Việc này nằm ngoài cáo trạng xin không trả lời.
Âm 18.000 tỷ đồng thì khoản nợ nào lưu cữu từ ngân hàng cũ sang ngân hàng mới?
Tổng dư nợ của Phương Trang là 9.700 tỷ đồng.
Trong các phương án tái cơ cấu có việc nâng cấp Corebanking?
Dạ có.
Trong số tiền nâng vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng lên 7.500 tỷ đồng thì số tăng thêm 4.500 tỷ đồng đang nằm trong NHNN không và NHNN đã nói là có trong tài khoản tại NHNN?
Tôi mới nghe, nếu NHNN đã trả lời như vậy thì chúng tôi đồng tình.
Có nghe đến nhóm nợ vay của Tân Hiệp Phát?
Bà Trần Ngọc Bích đến gửi tiền tại Đại Tín năm 2012 và tôi nói rõ hơn vấn đề này vào phiên sau.
124 sổ tiết kiệm của Tân Hiệp Phát quan điểm CBBank?
Chúng tôi sẽ trả lại cho Trần Ngọc Bích nếu bà Bích thực hiện đầy đủ nghĩa vụ nợ với ngân hàng.
Ngày 21/8/2013 nhóm bà Bích có vay tiền để trả cho khoản nợ 21/6/2013. Nếu có phát sinh mới thì sẽ lưu trữ trong hệ thống ngân hàng.
Luật sư Phan Trung Hoài hỏi bị cáo Phan Thành Mai
Trước khi tham gia điều hành VNCB, anh là Tổng thư ký của Hiệp hội bất động sản Việt Nam? Hiệp hội này có chia sẻ về việc thành lập VNCB? Bộ Xây Dựng có ý kiến gì không?
Đúng thế. Các  thành viên của Hiệp hội có làm việc với tập đoàn Thiên Thanh. Bộ Xây Dựng có văn bản gửi NHNN về việc này và không được thành lập ngân hàng mới.
Ý kiến của anh về kết luận thanh tra của NHNN?
Tại thời điểm đó, bị cáo thấy đây là thực trạng vô cùng khó khăn và có quá nhiều thách thức phía trước, có quá nhiều rào cản và quá nhiều mốc phải vượt qua.
Thứ nhất, nợ xấu rất cao tập trung vào nhóm Phú Mỹ và nhóm Phương Trang và kỳ vọng có thể xử lý được.
Đại Tín thời điểm đó lỗ lũy kế hơn 6.000 tỷ đồng và chưa có phương án kinh doanh để dập được lỗ này. Vốn chủ sở hữu âm 2.800 tỷ đồng nên  Đại Tín không được tăng trưởng tín dụng.vThanh khoản của ngân hàng phải lo từng ngày.
Nhìn từ phía các ngân hàng khác, trên thị trường tài chính thời điểm đó (nghe thông tin từ nhiều kênh khác nhau) thì việc giữ thanh khoản của nhóm ngân hàng yếu kém bắt buộc phải tăng lãi suất vượt trần để thu hút tiền gửi từ dân cư và các tổ chức kinh tế.
Bị cáo nghe trực tiếp từ các Giám đốc chi nhánh VNCB là phải cầm cố nhà của mình, vay mượn người quen để chi trả tiền trước cho lãi suất vượt trần.
Trước Tết âm lịch 2012 – 2013, ông Phạm Công cùng gia đình bỏ rất nhiều tiền (hàng ngàn tỷ đồng) để duy trì khả năng thanh khoản của Đại Tín.
Ban điều hành cũ để lại khoản nợ rất lớn, tỷ lệ chi % theo anh biết là bao nhiêu?
Thời điểm đó, bị cáo không trực tiếp làm nhưng đồng nghiệp có trao đổi lại thì số tiền chi vượt trần năm 2012 đến 10%/năm sau đó là 6-8%/năm, đầu năm 2013 còn 6%/năm. 
Việc chi 3.600 tỷ đồng để chăm sóc khách hàng khi các nhóm cổ đông mới vào ngân hàng thế nào?
Tính trung bình đến lúc bị cáo bị bắt thì bị cáo không nhớ chính xác.Không thể đưa những khoản chi phí lớn như vậy hạch toán vào hệ thống ngân hàng. Bị cáo đã nói là rất sốc khi tham gia điều  hành ngân hàng này.
Không hạch toán được các khoản chi vượt trần thì việc chi nguồn tiền từ đâu?
Lúc đó bị cáo nghĩ ra hai vấn đề phải đối mặt, thứ nhất, hoặc là bỏ chạy vì quá nguy hiểm. Thứ hai, nếu ở lại thì phải làm rất nhiều việc. Bị cáo biết ngân hàng không có thanh khoản thì sẽ sập bất cứ lúc nào nên bị cáo ở lại.
Tăng vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng lên 7.500 tỷ đồng thì giải pháp tăng vốn?
Tăng vốn điều lệ phụ thuộc vào cổ đông. Thực tế, nhóm cổ đông mới chuyển tiền thế nào thì đã có kết luận điều tra.
Cuối tháng 11/2013, các cổ đông mới chuyển vào tài khoản phong tỏa tại Agribank chi nhánh Tân Phú 4.500 tỷ đồng, không kỳ hạn. Trong khi VNCB đang cần tiền, sau đó VNCB đã làm thủ tục gửi NHNN để tăng vốn lên 7.500 tỷ đồng, NHNN đang thẩm tra khoản tiền này, anh Danh cho rằng không biết bao giờ mới nhận được quyết định của NHNN và anh Danh chỉ đạo hòa 4.500 tỷ đồng vào việc chăm sóc khách hàng
Lý do NHNN chưa cho VNCB tăng vốn lên 7.500 tỷ đổng?
NHNN đang kiểm tra tính hợp pháp nguồn tiền của các cổ đông.
NHNN có hỗ trợ đối với VNCB giúp cho việc thực hiện đúng pháp luật?
NHNN đã cử Tổ giám sát làm việc hằng ngày tại VNCB. Thanh tra NHNN đã có các cuộc triệu tập ngoài các cuộc triệu tập hằng tháng, hằng quý với VNCB.
Đại diện CBBank đã nêu: vốn chủ sở hữu âm 18.000 tỷ đồng. Nhóm Phương Trang có dư  nợ 9.700 tỷ đồng?
Thưa đúng.
Lỗ lũy kế tới 18.000 tỷ đồng, nhưng trong báo cáo tài chính nợ này lưu cữu từ ngân hàng Đại Tín thì đó là hành vi của anh và anh Danh?
Số lỗ lũy kế lớn như vậy do chi rất nhiều khoản.
Cụ thể, con số thứ nhất, chi phí hoạt động cố định của VNCB 1.500 tỷ đồng. Con số thứ hai, Quý I/2014, các phòng lập phương án trích lập nợ từ nhóm 3 thì tiền là trên 5.000 tỷ đồng, chủ yếu là nợ của Phương Trang để lại.
Hai con số dẫn đến 11.000 tỷ đồng tăng lên 18.000 tỷ đồng lỗ lũy kế.
Năm 2013, chi phí hoạt động cố định 6 tỷ đồng/ngày (2.000 tỷ đồng/năm). Trích lập dự phòng 1.000 tỷ đồng chủ yếu cho nhóm Phương Trang và nhóm Phú Mỹ.
Thiên Thanh mới trả được cho nhóm Phú Mỹ là 3.600 tỷ đồng.
Số tiền 18.000 tỷ đồng này có phải do hành vi vi phạm của Phạm Công Danh?
Vì ngân hàng đang lỗ, không có tiền nên phải trích trên sổ sách. Năm 2014 mới phát sinh ra các khoản cho vay của các bị cáo vi phạm chuyển thành. Số liệu tháng 11/2014 mới đúng là hành vi của bị cáo.
Trước khi bị bắt, các số liệu này hàng tháng bị cáo đã có báo cáo gửi các cơ quan của NHNN, tất cả số liệu này đã thể hiện rõ trong báo cáo, đặc biệt là nợ các nhóm và có báo cáo riêng gửi NHNN.

LAN ANH

Bảng giáThị trường

VN-Index 681.38 ▼ -1.9 (-0.28%)

 
VN-Index 681.38 -1.9 -0.28%
HNX-Index 82.81 -0.49 -0.59%
UPCOM 53.31 -0.19 -0.37%
DJIA 16,038.48 11.43 0.07%
Nasdaq 4,286.74 2.99 0.07%
Nikkei 225 16,122.71 -881.59 -5.47%
FTSE 100 5,632.19 -57.17 -1.02%

BizLIVE - Gặp gỡ