Phiên tòa sáng 24/8: Nhóm Trần Ngọc Bích đòi VNCB trả 5.190 tỷ đồng và xóa bỏ nhận lãi ngoài

Lan Anh

10:49 24/08/2016

BizLIVE - Phiên sáng nay các đương sự liên quan trong nhóm Trần Ngọc Bích và các luật sư bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho nhóm Trần Ngọc Bích thực hiện phần bào chữa cho mình.

Phiên tòa sáng 24/8: Nhóm Trần Ngọc Bích đòi VNCB trả 5.190 tỷ đồng và xóa bỏ nhận lãi ngoài

Vũ Anh Tuấn (nhóm Trần Ngọc Bích)

Toàn bộ số tiền chúng tôi gửi tại ngân hàng Xây Dựng (VNCB) là của chúng tôi, chúng tôi chỉ giao dịch với ngân hàng và chúng tôi chỉ thừa nhận bởi chính chữ ký của chúng tôi.

Theo cơ quan điều tra, khoản vay ngày 21/6 và 21/8/2013 được chúng tôi đồng thuận, đã được chuyển vào tài khoản của bà Bích và đến nay bà Bích chưa ủy nhiệm cho ai hết.

Tôi kính mong Hội đồng xét xử (HĐXX) tuyên VNCB trả 5.190 tỷ đồng cho bà Bích và bà Bích sẽ trả cho các khoản đã vay tại VNCB, và trả 118 sổ tiết kiệm cho chúng tôi.

Luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho nhóm Trần Ngọc Bích

Trần Ngọc Bích cùng với 16 cá nhân đứng tên 124 sổ tiết kiệm với tổng tiền 5.881 tỷ đồng, vay VNCB 5.190 tỷ đồng vào 2 ngày 21/6 và 21/8/2013. Toàn bộ số tiền trên đã chuyển vào tài khoản thanh toán của bà Bích và đã bị chuyển ra khỏi tài khoản của bà Bích mà không có chữ ký của bà Bích.

Về khoản vay 300 tỷ đồng thì bà Bích không chịu trách nhiệm về khoản vay này.

Viện kiểm sát đề nghị thu hồi 500 tỷ đồng từ nhóm Trần Ngọc Bích vì cho rằng đây là khoản tiền nhóm bà Bích nhận lãi vượt là chưa đúng.

Chúng tôi sẽ làm rõ các vấn đề:

1.      Trần Ngọc Bích có nhận lãi ngoài không?

2.      Số tiền 5.490 tỷ đồng là vay dân sự

3.      Khoản vay 300 tỷ đồng không có chữ ký là thế nào?

4.      VNCB tự chuyển 5.490 tỷ đồng ra khỏi tài khoản của Bích

5.      Bích ký 3 hợp đồng tiền gửi với 5.190 tỷ đồng không có thật.

Trên cơ sở và những chứng cứ của mình chúng tôi khẳng định: VNCB đã tự ý chuyển tiền, bà Bích không sử dụng sms, không có xác nhận lãi ngoài, không có căn cứ Bích cho Danh vay tiền và 03 sổ tiết kiệm là không đồng thuận cho vay trái pháp luật 300 tỷ đồng.

Về mối quan hệ của Bích và VNCB: tiền gửi của Bích là hợp pháp, vì cầm cố sổ tiết kiệm vay 5490 tỷ đồng tại VNCB đúng pháp luật. VNCB phải có nghĩa vụ trực tiếp với nhóm Bích. VNCB phải có trách nhiệm với nhóm Bích, vì nhóm Bích đã gửi 5881 tỷ đồng, với 124 sổ tiết kiệm, trong đó có 5190 tỷ đồng tiền gửi thanh toán.

Trách nhiệm của VNCB với 5190 tỷ đồng trên tài khoản thanh toán của Bích như thế nào?  Không có chứng từ ngân hàng không thể hạch toán khoản tiền của người gửi tiền. Tại quyết định 226 năm 2002 của Ngân hàng Nhà nước quy định, tổ chức tín dụng có nghĩa vụ điều chỉnh khi thực hiện không đúng. VNCB có trách nhiệm hoàn trả lại số tiền 5.190 tỷ đồng cho Bích và bồi thường thiệt hại cho Bích.

VNCB đã chuyển tiền không có chứng từ, không có chữ ký là sai bản chất. Vì không có chứng từ và không có chữ ký thì không thực hiện được chuyển tiền.

Số tiền 303,5 tỷ đồng trong 6 sổ tiết kiệm đã bị Phạm Thị Trang cầm cố vay 300 tỷ đồng cho Phạm Công Danh sử dụng. Chủ sổ tiết kiệm không ký hồ sơ vay thì không chịu trách nhiệm. Trách nhiệm thuộc về VNCB khi cho vay sai.

Lời khai cho vay 300 tỷ đồng có chữ ký của các chủ tài khoản với bản fax thì là giả mạo. Các chủ sở hữu sổ tiết kiệm nói không biết về khoản vay này.

Đại diện của Viện kiểm sát đã yêu cầu giao 124 sổ tiết kiệm cho VNCB để thu hồi 5190 tỷ đồng, nhưng chỉ có 118 sổ cầm cố.

Nhóm Bích không nhận lãi ngoài: VNCB không có lý do gì chi lãi ngoài, VNCB bị kiểm soát năm 2012 và có Tổ giám sát NHNN ngồi đó.

Tại phiên tòa, Mai khai rằng không có báo cáo gì về khó khăn trong hoạt động cho NHNN. Năm 2013, NHNN cũng báo cáo thị trường ngân hàng ổn định nên trong bối cảnh đó không có tình trạng các ngân hàng phải chi lãi vượt trần. VNCB không cần phải chi lãi ngoài

Tập đoàn Thiên Thanh không có tiền và không chứng minh được khoản tiền chi trả lãi vượt trần. Khi trả lời câu hỏi thẩm vấn Mai và Danh đã không khai được tiền ở đâu?

Báo cáo tài chính 31/12/2012, tiền và tương đương tiền của tập đoàn Thiên Thanh là 875 tỷ đồng. Ngày 31/12/2013, khoản này là 1,4 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế 2012 là 85 tỷ đồng và năm 2013 là 80 tỷ đồng. Vậy Thiên Thanh lấy đâu ra hàng ngàn tỷ đồng để chi trả lãi ngoài.

VNCB bị Tổ giám sát NHNN với các khoản chi trên 5 tỷ đồng phải báo cáo Tổ giám sát, nên VNCB không thể chi hàng ngàn tỷ đồng chi lãi ngoài một thời gian dài.

Việc chi lãi ngoài được Danh chi trả thì VNCB phải có hệ thống theo dõi. Mai và Danh đã không trả lời được quy trình chi trả lãi ngoài… Không có danh sách chi lãi ngoài mà nói là chi 2.600 tỷ đồng cho nhóm Bích là vô lý.

Về lãi suất chi trả lãi ngoài các bị cáo Mai, Quyết khai lúc thì là 2-4%/năm lúc thì là 2-4% tháng, chẳng hạn nếu mức chênh lệch 6%tháng thì cả năm tổng lãi suất phải trả là 82%/năm… thì với tổng số tiền 2.600 tỷ đồng chi vượt lãi là không đúng mà phải đến hàng chục ngàn tỷ đồng.

Nguyễn Thị Thu Hương đã khai chi lãi ngoài chỉ trả cho nhóm Bích chứ không phải nhóm khác. Không có chứng cứ nào thể hiện nhóm Bích đã nhận lãi ngoài.

VNCB không chi lãi ngoài, nhóm Trần Ngọc Bích cũng không nhận lãi ngoài.

Lời khai của Bích về khoản tiền cho vay vượt trần đối với VNCB: Theo lời khai của các bị cáo thì số tiền gửi của nhóm Bích tăng lên nhanh chóng là do lãi cộng dồn vào gốc, năm 2012 là là 1200 tỷ đồng, đến 2013 là gần 6000 tỷ đồng và trở thành nguồn tiền gửi 21/8/2013. Hoàng Đình Quyết khai không rõ nguồn gốc của Bích ở đâu nhưng có thể là chuyển từ các ngân hàng khác về. Con số tăng thêm là 4800 tỷ đồng, VNCB không bắt khách hàng chứng minh nguồn gốc tiền gửi nhưng nếu cần chứng minh thì Bích sẽ chứng minh.

Bích không cho Danh vay, số tiền 5.190 tỷ đồng là tiền của Bích, VNCB tự ý ghi Có vào tài khoản Danh và ghi nợ vào Bích là che dấu việc rút tiền của Danh từ tài khoản của Bích. Bích không nợ chữ ký, không có chữ ký thì không có chứng từ thì không có chuyển tiền.

Công ty kiểm toán EY đã kiểm toán báo cáo tài chính của VNCB và chúng tôi hỏi về có số dư của nhóm Bích thì EY không xác nhận vì cho rằng nghiệp vụ của EY. Trong phần thẩm vấn HĐXX đã yêu cầu công ty kiểm toán EY và VNCB cung cấp nhưng cũng không được cung cấp.

Về 3 hợp đồng tiền gửi của Bích với VNCB 21/6, 27/6 và 21/8/2013 với tổng tiền gửi 5190 tỷ đồng: Hoàng Đình Quyết khai 3 hợp đồng này Bích dùng để đòi tiền của VNCB, 3 hợp đồng này có sai sót… Nếu 3 hợp đồng nếu bị coi là giả, VNCB không hạch toán trên hệ thống của VNCB là việc nội bộ của VNCB. Cho dù bản chất của hợp đồng là gì và sai sót trên hợp đồng thì bản chất của hợp đồng không đổi.

Ai chịu trách nhiệm về khoản tiền 5490 tỷ đồng. Việc ghi Có số tiền này trong tài khoản của Danh là trái pháp luật. Hành vi của các bị cáo là hành vi của VNCB và VNCB phải chịu trách nhiệm về khoản tiền này.

Không thể thu hồi khoản tiền 5190 tỷ đồng của nhóm Bích. Theo quy định của NHNN việc chuyển tiền của Danh cho tài khoản Trần Quý Thanh thì ông Thanh cũng không cần phải biết nguồn tiền từ đâu.

Về việc thu hồi 500 tỷ đồng không có chứng cứ nào cho rằng nhận 500 tỷ đồng từ 4700 tỷ đồng.

Tôi đề nghị:

Buộc VNCB trả 5190 tỷ đồng cho Bích; Bích được nhận lại các sổ tiết kiệm; VNCB trả lại 3 sổ tiết kiệm cho Bích; HĐXX xóa bỏ lời khai Bích nhận lãi ngoài và không thu hồi 5.190 tỷ đồng Danh đã chuyển vào tài khoản của Trần Quý Thanh.

Luật sư tiếp theo bào chữa quyền và lợi ích hợp pháp cho nhóm Trần Ngọc Bích
Chúng tôi muốn HĐXX cho chúng tôi chứng minh nhóm Trần Ngọc Bích có tội hay không có tội?
Chúng tôi xác định quan hệ dân sự giữa Trần Ngọc Bích và Phạm Thị Trang. Bị cáo Phạm Công Danh đã khai rằng có quan hệ lâu dài trước đó với Danh. Nhưng từ năm 2012, Phạm Thị Trang đã có liên hệ với Bích và Trang nói là gửi tiền vào ngân hàng có lãi suất cao, Trang nói với Bích chuyển tiền vào tài khoản chỉ định. Còn Trang và Danh có mối quan hệ thế nào thì Bích không biết.
Từ tháng 10/2013 – 6/2014: Có việc cho vay tiền mặt của Bích với Trang. Ngày 12/5/2014, Trang vay Bích 650 tỷ đồng, Trang mới trả 317 tỷ đồng, còn 332 tỷ đồng nợ lại Bích.
Việc nợ chứng từ của bà Bích là chiếm đoạt tiền của ngân hàng đề nghị HĐXX xem xét lại có đúng không? Những lời khai tại tòa của các bị cáo có khách quan không?
Có sự khác biệt của Trang cho Bích 3.160 tỷ đồng nhưng Trang chỉ vay 3.100 tỷ đồng? Tất cả các sổ tiết kiệm đã thay đổi chứ không phải như các bị cáo khai không có thay đổi.
Có 9 người nhận lại 72 sổ tiết kiệm với hơn 3.000 tỷ đồng. Khi vay lại thì 7 người chỉ cầm cố 45 sổ với 2.238 tỷ đồng. Sau khi trả thì số sổ tiết kiệm lên 48 tỷ đồng với số tiền hơn 2.800 tỷ đồng. Ngân hàng cho vay số tiền lớn phải có tài sản đảm bảo, và khi khoản vay cũ trả thì mới cho vay mới, nhưng ở đây khoản cũ chưa xong đã cho vay khoản mới.
Chính VNCB thừa nhận hồ sơ vay vốn 21/6 và 21/8/2013 với tổng số tiền 5.190 tỷ đồng. 
Trách nhiệm của Bích với 5.490 tỷ đồng: trong thời gian từ 2012 – tháng 6/2013 có 16.250 tỷ đồng có phát sinh chuyển tiền giữa các tài khoản liên quan. 
Mối quan hệ nhân – quả giữa Bích và Danh thế nào? 
Ngay khi đại diện Viện kiểm sát nhận định không có sự đồng phạm của nhóm Trần Ngọc Bích. Đại diện Viện kiểm sát đề nghị 5.190 tỷ đồng chuyển không có chữ ký nhưng chưa xác định ai là chủ thể của hành động này và đề nghị giữ 124 sổ tiết kiệm là chưa có căn cứ.

LAN ANH

Bảng giáThị trường

VN-Index 687.15 ▲ 0.89 (0.13%)

 
VN-Index 687.15 0.89 0.13%
HNX-Index 83.01 -0.23 -0.28%
UPCOM 53.54 0.21 0.39%
DJIA 16,038.48 11.43 0.07%
Nasdaq 4,286.74 2.99 0.07%
Nikkei 225 16,122.71 -881.59 -5.47%
FTSE 100 5,632.19 -57.17 -1.02%

BizLIVE - Gặp gỡ