Phiên tòa sáng 12/8: Đề nghị làm rõ việc cho vay nặng lãi của nhóm Trần Ngọc Bích

Lan Anh

11:32 12/08/2016

BizLIVE - Trong phiên tòa sáng nay nhiều thông tin về nhóm Trần Ngọc Bích được các bị cáo và đương sự bổ sung thêm.

Phiên tòa sáng 12/8: Đề nghị làm rõ việc cho vay nặng lãi của nhóm Trần Ngọc Bích

Luật sư Phan Trung Hoài (bào chữa cho bị cáo Phạm Công Danh) hỏi đại diện Trần Quý Thanh

Ngày 21/6 và 21/8/2103 tiền được chuyển từ tài khoản Trần Ngọc Bích sang Phạm Công Danh, sau đó được chuyển sang tài khoản Trần Quý Thanh. Vậy ông Thanh có nhận được tiền không và tiền đó là tiền gì?

Tôi xin không trả lời về việc tiền chuyển từ tài khoản Trần Ngọc Bích sang Phạm Công Danh và từ tài khoản Phạm Công Danh chuyển sang tài khoản Trần Quý Thanh.

Còn ông Trần Quý Thanh đã nhận được tiền vào tài khoản ngày 21/6 và 21/8, tiền do Phạm Thị Trang trả cho Trần Ngọc Bích và Trần Ngọc Bích đã chuyển vào tài khoản của Trần Quý Thanh.

Tại phiên tòa, bị cáo Mai Hữu Khương xin bổ sung thông tin: Cách đây 01 tuần bị cáo đã đề nghị Hội đồng xét xử xem xét và làm số tiền tháng 4/2014. Số tiền này bà Bích đại diện hợp đồng và là số tiền gì? Vì sau vài ngày bà Bích có gửi thêm 02 hợp đồng.

Một hợp đồng phát sinh cho Phạm Thị Trang vào tháng 10 với số tiền 450 tỷ đồng và đã tất toán. Sau đó phát sinh thêm hợp đồng 650 tỷ đồng được đảm bảo bằng quyền sử dụng mảnh đất tại Bà Rịa – Vũng Tàu.

Như vậy, tại thời điểm 21/8/2013 và 26/8/2013, Phạm Thị Trang đã hoàn thành nghĩa vụ trả nợ 5.190 tỷ đồng cho Trần Ngọc Bích . Tuy nhiên, số tiền phát sinh vào tháng 4/2014 nhóm bà Bích nhận, theo trình bày tại phiên tòa thì bị cáo biết là hơn 100 tỷ đồng. Vậy số tiền 100 tỷ đồng giao dịch phát sinh trên số tiền 650 tỷ đồng.

Theo như tính toán của bị cáo, chỉ cần 50 tỷ đồng trong  phát sinh trong tháng 4 và lấy số tiền đó nhân với 12 tháng thì tổng tiền là 600 tỷ đồng, so với tiền gốc 650 tỷ đồng thì con số cho vay hơn 90%. Tại thời điểm tháng 4/2014, lãi suất cơ bản của Ngân hàng Nhà nước công bố không quá 6%/năm và theo quy định của pháp luật số tiền giao dịch dân sự cho vay cũng không quá 10 lần, như vậy, số tiền cho vay không quá 60%/năm. Nhưng số chênh lệch hơn 90%/năm (1,5 lần), như vậy có hiện tượng cho vay nặng lãi hay không? Nguyễn Thị Thu Hương cũng đã giải trình ghi chú số tiền này là từ khoản 3.100 tỷ đồng và 2.090 tỷ đồng. Nhưng về phía luật sư đã từ chối vấn đề này và chưa làm rõ được nội dung từ tháng 4/2014.

Đại diện Hội đồng xét xử cho rằng  sẽ ghi nhận ý kiến của bị cáo Mai Hữu Khương và sẽ xem xét sau, vì đây không thuộc phạm vi, giới hạn  xét xử trong phiên tòa này.

Đại diện Viện kiểm sát cũng cho rằng sẽ xem xét số tiền 650 tỷ đồng có cho vay nặng lãi không và sẽ tiếp nhận và chuyển các cơ quan có thẩm quyền và xử lý trong vụ án khác.

Bị cáo Phan Thành Mai cũng xin bổ sung thông tin về việc định giá đất Sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng)

Bị cáo nghe tại phiên tòa nội dung về vấn đề định giá khu đất Sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng). Nếu dùng phương pháp so sánh thì bắt buộc phải dùng các bất động sản tương đồng: vị trí, hướng, mặt đường, diện tích… Theo nội dung định giá của các công ty định giá trong tố tụng đưa ra, bị cáo hiểu không có bất động sản có giá trị tương đồng nên không thể sử dụng phương pháp so sánh.

Về phương pháp thặng dư và giá trị tài sản hình thành trong tương lai và làm thế nào triệu tiêu rủi ro khi sử dụng phương pháp này? Vấn đề được thực hiện bằng cách quy hồi các chi phí phát sinh từ thực tế: chi phí vốn, chi phí xây dựng, chi phí lãi vay…để ra giá trị dự án. Thứ hai là xét chi phí vốn đầu tư và kỳ vọng sự đầu tư đó, sau đó dùng công thức quy hồi về hiện tại và triệt tiêu lần nữa để ra giá trị hình thành trong tương lai ở thời điểm hiện tại.

Luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên (bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho Trần Ngọc Bích) hỏi thêm đại diện của ngân hàng Xây Dựng (VNCB):

Khi khách hàng mở tài khoản tiền gửi tại VNCB khi rút tiền và chuyển tiền, ủy nhiệm chi thì như thế nào, có phải có chữ ký của chủ tài khoản hay không?

Theo quy định phải có chữ ký của chủ tài khoản. Việc ủy quyền phải bằng văn bản.

Nếu người khác không phải là chủ tài khoản cũng không phải là người được ủy quyền bằng văn bản thì có quyền ra lệnh chuyển tiền ra khỏi tài khoản của chủ tài khoản không?

Theo tôi là không được quyền.

Khi nhân viên VNCB chuyển tiền trên tài khoản của khách hàng mà không có chứng từ, không có chữ ký và ủy quyền của khách hàng ra khỏi tài khoản của khách hàng thì VNCB chịu trách nhiệm gì?

Cá nhân nào làm sai thì cá nhân đó phải chịu.

Đại diện VNCB bổ sung thêm thông tin: Trong phiên xét hỏi trước, chúng tôi đã về kiểm tra lại chứng từ trong hệ thống ngân hàng và bổ sung thêm một số nội dung.

Thứ nhất, 03 hợp đồng tiền gửi nhóm bà Trần Ngọc Bích có đưa thì trong hệ thống ngân hàng không có lưu trữ trên hệ thống VNCB.

Thứ hai, tại ngân hàng hiện nay đang giữ một số chứng từ liên quan đến nhóm Trần Ngọc Bích ghi rõ từng ủy nhiệm chi chuyển và nhận của nhóm Trần Ngọc Bích.

Thứ ba, sau khi tra lại toàn bộ hồ sơ thấy có các ủy nhiệm chi trước đây có chữ ký của bà Bích chuyển cho Phạm Công Danh. Toàn bộ chứng từ được sao y bản chính tại tỉnh Bình Dương chứ không phải là bản gốc và xin cung cấp lại cho Hội đồng xét xử xem xét.

Phiên tòa sáng 12/8 kết thúc và sẽ tiếp tục trong ngày 16/8.

LAN ANH

Bảng giáThị trường

VN-Index 828.93 ▲ 1.21 (0.15%)

 
VN-Index 828.93 1.21 0.15%
HNX-Index 109.08 -0.35 -0.32%
UPCOM 54.43 0.19 0.35%
DJIA 22,997.44 40.48 0.18%
Nasdaq 6,623.66 -0.35 -0.01%
Nikkei 225 21,363.05 26.93 0.13%
FTSE 100 7,544.08 27.91 0.37%

BizLIVE - Gặp gỡ