Phiên tòa chiều 25/8: “Nhóm Trần Ngọc Bích phải trả 5.190 tỷ đồng đã vay cho VNCB”

Lan Anh

16:13 25/08/2016

BizLIVE -

Trong phiên chiều nay, đại diện Viện kiểm sát Nhân dân TP.HCM thực hiện phần tranh luận về các khoản vay 5.490 tỷ đồng, khởi tố nhóm Phú Mỹ…

Phiên tòa chiều 25/8: “Nhóm Trần Ngọc Bích phải trả 5.190 tỷ đồng đã vay cho VNCB”

Đại diện Viện kiểm sát

-  Về nội dung cố ý làm trái của Phạm Công Danh đối với khoản tiền 5.490 tỷ đồng: Thông qua quan hệ với nhóm Trần Ngọc Bích với VNCB có gửi tiền 5880 tỷ đồng bằng 124 sổ tiết kiệm. Trong 2 ngày 21/6 và 21/8/2103, nhóm Bích đã dùng 124 sổ tiết kiệm để vay 5.190 tỷ đồng.

Sau đó Phạm Công Danh đã rút tiền từ tài khoản bà Bích mà không có chữ ký của chủ tài khoản để trả nợ cho khoản vay của Bích trước đó và đã gây thiệt hại cho VNCB. Hành vi của Phạm Công Danh đã vi phạm về hạch toán kế toán gây hậu quả nghiêm trọng và cấu thành hành vi cố ý làm trái về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Các hợp đồng tín dụng mà nhóm Trần Ngọc Bích vay 5.190 tỷ đồng của VNCB chưa được tất toán nên nhóm Bích phải có nghĩa vụ trả nợ số tiền này cho VNCB. Chính vì vậy, Viện kiểm sát đề nghị giải tỏa kê biên các sổ tiết kiệm của Trần Ngọc Bích và giao cho VNCB để thu hồi nợ theo đúng quy định pháp luật.

Đối với 300 tỷ đồng Phạm Công Danh rút tiền mà không có hồ sơ vay thì Danh và đồng phạm phải trả lại cho VNCB.

Về nội dung nhóm Phú Mỹ và bà Hứa Thị Phấn: Tại thời điểm thanh tra ngân hàng Đại Tín vốn chủ sở hữu của ngân hàng âm hơn 2800 tỷ đồng và lỗ lũy kế hơn 6600 tỷ đồng là giai đoạn điều hành của nhóm Phú Mỹ.

Thông qua các cá nhân nhóm bà Hứa Thị Phấn đã vay tiền của Đại Tín để mua các bất động sản sau đó dùng làm tài sản đảm bảo nâng khống giá trị lên hơn 4200 tỷ đồng để vay 3581 tỷ đồng tại ngân hàng Đại Tín. Hội đồng định giá các mảnh đất của nhóm Phú Mỹ hơn 537 tỷ đồng tại thời điểm tháng 2/2012.

Tháng 2/2012, căn nhà tại Phạm Ngọc Thạch của bà Phấn được nâng khống lên hơn 1.200 tỷ đồng, Hội đồng định giá giá thị trường tháng 2/2012 là 154 tỷ đồng, nên Đại Tín thiệt hại 1.175 tỷ đồng, việc kê khải thuế chuyển nhượng thì đã trốn thuế 177 tỷ đồng vì bà Phấn chỉ nộp thuế 25 tỷ đồng. Liên đới trách nhiệm của nhân viên thuế quận 3 sẽ được làm rõ.

Đây là khởi tố vụ án chứ không phải khởi tố cá nhân để điều tra hành vi của nhóm Phú Mỹ là đủ căn cứ.

Tranh luận của luật sư Phan Trung Hoài
- Về khoản tiền 5.490 tỷ đồng: Đại diện Viện kiểm sát vẫn giữ nguyên trách nhiệm của Phạm Công Danh và không có thay đổi so với cáo trạng. Nhưng có mâu thuẫn: nếu như coi 5490 tỷ đồng thì có thiệt hại đối với VNCB không?
Đại diện của CBBank, mà Ngân hàng Nhà nước là chủ sở hữu của CBBank hiện nay, đã có ý kiến không yêu cầu bồi thường thiệt hại 5490 tỷ đồng. Chính vị đại diện Viện kiểm sát lại đề nghị giải tỏa kê biên 124 sổ tiết kiệm để trả cho khoản vay nhóm Bích tại VNCB.
Mâu thuẫn ở chỗ: đại diện Viện kiểm sát xác định 5190 tỷ đồng được chuyển từ tài khoản bà Bích tới tài khoản ông Danh và cuối cùng chuyển đến tài khoản Trần Quý Thanh. Câu hỏi đăt ra: cơ quan tiến hành tố tụng xác định dòng tiền đến tài khoản Trần Quý Thanh thì tiền đó là tiền gì? Nếu tiền đó bất hợp pháp thì khôi phục trở lại. Nếu bản chất là thanh toán các khoản vay 21/6 và 21/8/2013 không gây hậu quả cho VNCB. 
Đại diện Viện kiểm sát đánh giá thế nào về việc bà Trần Ngọc Bích cho Phạm Thị Trang vay 5190 tỷ đồng? Quan hệ của số tiền hơn 17.000 tỷ đồng thì HĐXX không xem xét nữa và chuyển sang vụ án khác, nhưng khoản tiền 5190 tỷ đồng cho Phạm Thị Trang vay thì Viện kiểm sát giải đáp thế nào?
Nếu như trong bản tự khai của bà Trần Ngọc Bích gửi tới Tòa án Nhân dân quận 3 (TP.HCM) đều nói rằng các khoản tiền này giao dịch với Phạm Thị Trang đã tất toán rồi thì tại sao cho đến tháng 8/2014 các khoản tiền nhận từ Phạm Công Danh đó là tiền gì? Bằng chứng số tiền 1.244 tỷ đồng đã có chứng từ trên tổng số tiền 1.400 tỷ đồng. 
Giải trình của Nguyễn Thị Thu Hương, nhân viên tập đoàn Thiên Thanh đã ghi trong chứng từ là chi lãi ngoài nhưng không làm thay đổi bản chất khoản vay
Có hay không người của nhóm của Trần Ngọc Bích đã nhận các ủy nhiệm chi mang về? Vì Vũ Anh Tuấn và Nguyễn Tấn Lộc đã nhận các Ủy nhiệm chi 1108, 1116, 1434, 1471…
Ai đó đã nói: “Một nửa sự thật không còn là sự thật”, mong Tòa sẽ tìm hiểu đâu là một nửa sự thật?
Nếu VNCB bị thua kiện phải trả lại 5.190 tỷ đồng thì phải xác định ai là người gây ra thiệt hại này?
Đại diện Viện kiểm sát đánh giá và xem xét nhóm Trần Ngọc Bích nhắc nhiều đến cuộc họp ngày 22/4/2014 trong đó có phần quan trọng: HĐQT quyết nghị tạm khoanh vấn đề chờ người của 2 bên xác định lại. Nhóm bà Bích cho rằng HĐQT của VNCB đã giấu diếm thông tin. Vậy hà cớ gì năm 2014 nhóm Bích 2 lần làm đơn xin gia hạn các khoản vay ngày 21/6 và 21/8/2013. Trong Nghị quyết HĐQT nêu rõ phải làm rõ số tiền giữa ông Danh và Bích.
Các luật sư của nhóm Bích và nhóm Trần Ngọc Bích phủ nhận quan hệ 17.000 tỷ đồng đã giao dịch nghĩa là phủ nhận kết quả của cơ quan điều tra. Vậy tại sao nhân viên của Trần Quý Thanh mỗi người được ông Thanh cho vay 300-400 tỷ đồng không lãi suất? Nhưng tại sao những số tiền đó trên sổ tiết kiệm lại chuyển về tài khoản bà Bích rồi tới tài khoản ông Danh rồi lại chuyển vào tài khoản Trần Quý Thanh?
Luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho nhóm Trần Ngọc Bích
Thân chủ chúng tôi chưa bao giờ phủ nhận vay và cầm cố sổ tiết kiệm. Sau khi thân chủ chúng tôi vay 5190 tỷ đồng và 14 người đứng tên trên sổ tiết kiệm đã  chuyển tiền vào tài khoản của Bích.
6 sổ tiết kiệm của thân chủ tôi giải quyết thế nào đại diện Viện kiểm sát chưa giải thích?
Chúng tôi không cần thiết phải chứng minh nhận lãi ngoài. Việc nhận lãi ngoài này phải có giấy tờ, chứng từ chứ không thể dựa trên lời khai.
Bị cáo Phạm Công Danh: Chính tôi là người làm và tôi chịu trách nhiệm, nhưng khi họ phát biểu không đúng sự thật tôi cũng cam chịu. Rất thực tế là Phạm Thị Trang là người giúp việc cho tôi. Khi Trang không còn làm việc cho tôi nữa thì tôi băn khoăn liệu nhóm ông Trần Quý Thanh có còn hợp tác với tôi hay không? 
Khi ông Thanh và vợ ông Thanh đến gặp tôi và nói lại với tôi rằng vì mối quan hệ với Trang lúc trước nên tiếp tục quan hệ với tôi.
Về nhóm Phú Mỹ, khi tôi tiếp quản ngân hàng Đại Tín thì hàng loạt các đơn từ gửi đến tôi. Vì không lấy được tài sản là đất quận 2 và huyện Nhà Bè và đây là nguyên nhân tôi đi vay và bị nợ chứng từ và đòi không được.
Tôi nhận được thông tin rút tiền khi không có chữ ký bà Bích tôi chấp nhận đã sai khi tôi bị bắt. Tôi làm việc với ông Thanh chứ không phải bà Bích. Tôi cho rằng đây là một kế hoạch được chuẩn bị rất kỹ.
Bị cáo Phan Thành Mai: Nhóm bà Bích đã cho rằng năm 2013 thị trường ngân hàng đã ổn định và không cần phải huy động lãi suất vượt trần. Bị cáo đã báo cáo với Ngân hàng Nhà nước quý I/2013 về tỷ an toàn vốn và tỷ lệ thanh toán, thanh khoản của VNCB.
Trước đó bà Hứa Thị Phấn có thừa nhận chi ngoài nhưng không có văn bản. bị cáo khẳng định có 1 văn bản của NHNN chi nhánh miền Trung đã ghi nhận rằng chi trả lãi vượt trần và đã trình lên bị cáo và bị cáo đã phải bãi miễn Giám đốc ngân hàng chi nhánh đó. Năm 2013, NHNN chi nhánh miền Trung đã gửi cho VNCB văn bản đề nghị xử lý vượt trần lãi suất.
Xin HĐXX xem xét các kiến nghị của đại diện CBBank.
Lúc đó Đại Tín cho vay hơn 6000 tỷ đồng cho các ngân hàng khác và NHNN đã yêu cầu trích lập dự phòng nên vốn mới âm. Một số khoản vay của nhóm Phú Mỹ đến hạn cũng phải trích lập. Tuy nhiên đến năm 2013 có hơn 1000 tỷ đồng phải trích lập dự phòng và có cả khoản vay của nhóm Phương Trang đến hạn nhưng chưa trích lập. Nhưng đến đầu năm 2014 mới trích lập cho nhóm Phương Trang vì không thể để âm vốn quá nhiều.
Năm 2012 ai là người điều hành ngân hàng?
Đầu năm 2012, có 6 Phó tổng giám đốc của ngân hàng Đại Dương đang điều hành, sau đó rút dần về và phía Thiên Thanh có cử 1 người theo dõi và ký bổ nhiệm là Phó tổng giám đốc.
Về pháp lý anh Danh chưa thể điều hành ngoài việc hỗ trợ chăm sóc khách hàng. 
Trong quá trình chuyển giao đã có những bất đồng giữa 2 bên.
Nhiều lần nhóm Phú Mỹ đã bàn bạc với anh Danh, quan trọng nhất là quyết định của Ngân hàng Nhà nước. Đã có thông tin tại một cuộc họp anh Danh có hứa.
Lộ trình chuyển tiền: lộ trình cuối cùng mới là quan trọng. Sau khi anh Danh đã chuyển 650 tỷ đồng nhưng trên thực tế anh Danh chưa thể làm gì vì chưa điều hành ngân hàng. Ngân hàng Nhà nước cũng nhìn thấy thế khó của anh Danh và giải quyết bằng đại hội đồng cổ đông bất thường ngày 7/2/2013. Rất nhiều khúc mắc trong quá trình chuyển giao.
Trước tháng 6/2013 trong quá trình rà soát hồ sơ xuất hiện đầu tư trái phiếu 2.000 tỷ đồng của nhóm Phương Trang nhưng người trả nợ là nhóm Phú Mỹ. Tháng 10/2013, nhóm nợ của Phương Trang quá lớn bị cáo đã mời nhóm Phương Trang lên làm việc và nhóm Phương Trang nói rằng bị giả mạo giấy tờ và giả mạo chữ ký và đã lưu lại trong quá trình xử lý nợ của ngân hàng.
HĐXX nhận được đơn của ngân hàng Đại Dương gửi tới về khoản vay 650 tỷ đồng của Phạm Công Danh và tập đoàn Thiên Thanh với ngân hàng Đại Dương thì không nằm trong giới hạn xét xử của phiên tòa này.

LAN ANH

Bảng giáThị trường

VN-Index 687.15 ▲ 0.89 (0.13%)

 
VN-Index 687.15 0.89 0.13%
HNX-Index 83.01 -0.23 -0.28%
UPCOM 53.54 0.21 0.39%
DJIA 16,038.48 11.43 0.07%
Nasdaq 4,286.74 2.99 0.07%
Nikkei 225 16,122.71 -881.59 -5.47%
FTSE 100 5,632.19 -57.17 -1.02%

BizLIVE - Gặp gỡ