Phiên phúc thẩm vụ Phạm Công Danh chiều 5/1: Xin giảm án vì chứng thư thẩm định chỉ mang tính tham khảo

Lan Anh

18:36 05/01/2017

BizLIVE - Chiều nay tòa phúc thẩm hỏi các bị cáo trong công ty Quản lý nợ và khai thác tài sản (TrustAsset) của VNCB về các chứng thư thẩm định giá bất động sản là Sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng) cho các khoản vay của 12 công ty.

Phiên phúc thẩm vụ Phạm Công Danh chiều 5/1: Xin giảm án vì chứng thư thẩm định chỉ mang tính tham khảo
Bị cáo Bạch Quốc Hào (nguyên Phó giám đốc TrustAsset, bị tuyên phạt 7 năm tù và kháng cáo giảm nhẹ án): Việc thẩm định giá các bất động sản đảm bảo cho các khoản vay của 12 công ty theo giá trị trường vào thời điểm đó.
Bị cáo đã ký 10 chứng thư thẩm định giá. Bị cáo không nhận chỉ đạo và không chỉ đạo nhân viên nâng khống giá trị tài sản đảm bảo.
Do yêu cầu cấp thiết nên không đi thực tế nhưng bị cáo có hỏi khách hàng về bất động sản đó và được biết là đã được cấp sổ đỏ.
Công ty có tham khảo chứng thư thẩm định giá của Bộ Tài chính nên thấy phù hợp, việc định giá chênh lệch so với định giá của cơ quan tố tụng thì bị cáo thấy đã làm đúng phương pháp thẩm định.
Bị cáo Đặng Đình Tuấn (tòa sơ thẩm tuyên án 5 năm tù giam, kháng cáo giảm nhẹ án): Bị cáo chỉ là phó phòng thẩm định của công ty TrustAsset, bị cáo ký 4 chứng thư, thẩm định theo phưng pháp của Bộ Tài chính ban hành. Bị cáo đi thẩm định thực tế và lấy những thông tin trên internet và thấy hợp lý và căn cứ theo.
Bị cáo xin được hưởng án treo vì chứng thư của bị cáo chỉ mang tính tham khảo, cho vay thế nào là quyền của bộ phận tín dụng. Bị cáo chỉ là làm công ăn lương, là nhân viên bị án tới 5 năm, trong khi anh Hào là Giám đốc chỉ 4 năm.
Bị cáo Thái Minh Thanh (kháng cáo xin hưởng án treo): Bị cáo tham gia thẩm định giá 5 chứng thư, đến bây giờ bị cáo thấy chưa đúng với thực tế. Bị cáo là nhân viên có đề xuất đi thực tế nhưng anh Hào là lãnh đạo của bị báo không cho đi.
Xém xét hoàn cảnh gia đình bị cáo có nhân thân là liệt sỹ. Bị cáo xin giảm nhẹ án và được hưởng án treo
Bị cáo Phạm Công Danh: Tôi yêu cầu cán bộ nhân viên đến công ty nào có uy tín thẩm định và được Bộ Tài chính cấp phép, tôi không hề có chỉ đạo những cá nhân đó nâng khống giá trị tài sản.
Tôi biết 12 công ty liên quan đến tập đoàn Thiên Thanh. Trong giai đoạn đó tôi đang tuyển dụng nhân sự cho các công ty này. Các công ty này theo pháp luật hoàn toàn độc lập... Bị cáo chỉ muốn trình bày tất cả những hành vi mà tòa sơ thẩm chưa xem qua và xem xét lại hành vi của bị cáo.
HĐXX: các bị cáo trong vụ án này có mâu thuẫn với bị cáo không?
Bị cáo Phạm Công Danh: Thưa, không.
HĐXX: Dòng tiền 5.000 tỷ đồng đi về đâu? Đi về tập đoàn Thiên Thanh để trả nợ. Tất cả các bị cáo ngồi đây không sử dụng 1 đồng nào trong các khoản vay đó. Bị cáo phải thấy trách nhiệm của mình trong các hành vi này.
Phần xét hỏi của Viện kiểm sát
Viện kiểm sát: Đối với khoản vay của công ty Nhất Nhất Vinh, ai là người ký hồ sơ cho vay?
Bị cáo Mai Hữu Khương: Bị cáo ký. Báo cáo tài chính (BCTC) ai là người lập hồ sơ vay
Bị cáo Nguyễn Tiến Hùng: Bị cáo lập hồ sơ công ty Nhất Nhất Vinh. Báo cáo tài chính của công ty này đã có.
Bị cáo Phan Minh Tùng: Bị cáo không lập bản nháp BCTC công ty Nhất Nhất Vinh, người yêu cầu bị cáo lập là Mai Hữu Khương.
Bị cáo Mai Hữu Khương: Bị cáo yêu cầu Tùng lập BCTC.
Bị cáo Phan Minh Tùng: Bị cáo lấy số liệu từ bộ phận tài chính là anh Khương.
Bị cáo Mai Hữu Khương: Tùng khai không đúng, bị cáo không cung cấp. Bị cáo chỉ đạo Tùng lập hồ sơ BCTC.
Phan Minh Tùng: Số liệu lấy từ anh Khương.
Viện kiểm sát: Bị cáo liên quan chỗ nào?
Phan Minh Tùng: Bị cáo chỉ làm nháp, không ký.
Viện kiểm sát: BCTC là cơ sở để cho vay không? Bị cáo oan chỗ nào?
Phan Minh Tùng: Lúc đó bị cáo chỉ làm nháp không có chữ ký. BCTC không là cơ sở để công ty Nhất Nhất Vinh ký và sử dụng vay vốn. Bị cáo chỉ làm hồ sơ nhưng không có căn cứ quy cho bị cáo vi phạm.
Viện kiểm sát: Địa chỉ công ty Đại Hoàng Phương ở đâu?
Bị cáo Bùi Thị Hà Thu: Đó là địa chỉ của bố mẹ bị cáo. Khi vay bị cáo không tiếp xúc cán bộ tín dụng. Bị cáo có gặp cán bộ tín dụng VNCB là anh Doãn Quốc Long đúng 1 lần ký hồ sơ.
Doãn Quốc Long: bị cáo nhận hồ sơ thì anh Thiên và anh Quyết ngồi đó.
Viện kiểm sát: Sao không nhận từ khách hàng?
Doãn Quốc Long: Anh Thiên là người của công ty Đại Hoàng Phương. Bị cáo nhận hồ sơ gồm Giấy đề nghị vay vốn, không có BCTC. Cho vay theo phương án vay vốn của hồ sơ là mua bất động sản của công ty Nhà Quốc Thắng. Bị cáo có biết công ty Đại Hoàng Phương lúc ký hợp đồng. Phương án trả nợ từ bán bất động sản cho công ty Bảo Gia. Bị cáo không tiếp xúc với công ty Bảo Gia. Cơ sở thu hồi vốn là từ hợp đồng mua – bán.
Viện kiểm sát: Bị cáo không tiếp xúc với Bảo Gia thì có đảm bảo về thu hồi vốn?
Doãn Quốc Long: có bảo đảm. Bảo Gia có chuyển tiền thanh toán dù không mua. Khoản vay không thu hồi được vì VNCB chưa xử lý được nợ. Bị cáo có gặp đại diện Đại Hoàng Phương là anh Thiên chứ không phải Bùi Thị Hà Thu vì các công ty vay vốn cử đại diện đến làm việc.
Viện kiểm sát: Quá trình cho vay có đi kiểm tra thực tế tài sản đảm bảo không?
Doãn Quốc Long: Dạ không. Vì quy định của ngân hàng không bắt phải đi thực tế.
Về quy trình bị cáo hoàn toàn làm đúng. Nếu như ngày hôm đó thấy hồ sơ không đủ điều kiện thì bị cáo không làm, vì lương của bị cáo chỉ có vài triệu đồng/tháng.
Viện kiểm sát: Trong trường hợp này của bị cáo cũng như các bị cáo nên VKS nói để các bị cáo thấy được hành vi của các bị cáo gây hậu quả thế nào. Giá của tài sản đảm bảo dựa trên cơ sở nào?
Doãn Quốc Long: Dựa trên chứng thư thẩm định giá chứ không phải thẩm định của TrustAsset. Theo nhận thức của bị cáo thẩm định dòng tiền tương lại quy về hiện tại thì đúng đối với giá trị tài sản đảm bảo.
Luật sư Trần Minh Hải, bào chữa cho bị cáo Phạm Công Danh: Những hành vì sai sót đã được tất cả thừa nhận. Tập đoàn Thiên Thanh có sở hữu vốn nào trong 12 công ty này Có mối quan hệ cong ty mẹ - con? Thiên Thanh có quyền bổ nhiệm nhân sự của 12 công ty này?
Phạm Công Danh: Thưa không.
Luật sư: trong số các công ty vay vốn tại VNCB có công ty nào dùng cổ phiếu của VNCB làm tài sản đảm bảo để vay vốn?
Phạm Công Danh: Thưa không.
Luật sư: Trong số các công ty vay vốn có công ty nào là cổ đông của VNCB, các giám đốc của 12 công ty này có ai làm vị trí chủ chốt trong VNCB?
Phạm Công Danh: Thưa không.
Luật sư: Anh là người cho vay vượt giới hạn theo quy định không, không quá 15% vốn tự có với 1 khách hàng…?
Mai Hữu Khương: Thưa không.
Luật sư hỏi các bị cáo Khương, Mai về những điều luật mà các bị cáo bị quy kết vi phạm. Các bị cáo đều trả lời là không vi phạm và thực hiện đúng quy định.
Luật sư: 12 công ty này có mục đích vay vốn có hợp pháp theo Quy chế vay vốn 1627 không?
Phan Thành Mai: Mục đích vay vốn không hợp pháp. Theo bị cáo mục đích phải sử dụng theo quy định của pháp luật.
Luật sư: Quy chế 1627 chỉ cấm những trường hợp không hợp pháp còn lại là được làm?
Phan Thành Mai: Không nên hiểu như thế.
Luật sư: 12 công ty này đã sử dụng vốn vay không hợp pháp và sai mục đích có giống nhau?
Phan Thành Mai: Khác nhau. Không đúng mục đích là không vi phạm quy định, còn sai là vi phạm.
Luật sư: Ngân hàng cho vay đúng mục đích nhưng sử dụng sai của khách hàng thì trách nhiệm của ai?
Phan Thành Mai: Trách nhiệm của khách hàng.
Luật sư: toàn bộ quá trình cho vay đến nay ngân hàng đã tiến hành thu hồi nợ? Quy định nợ xấu thế nào?
Phan Thành Mai: Chưa. Theo quy định của ngân hàng thì nợ xấu phân theo thời gian không trả nợ của khách hàng.
Luật sư: Chưa thông báo thu hồi thì xác định thế nào là nợ xấu?
Phan Thành Mai: Kính trình HĐXX xem xét.
Luật sư: Ngân hàng có được bán tài sản đảm bảo của khách hàng để thu hồi vốn?
Phan Thành Mai : Được nếu có đồng ý của khách hàng.
Luật sư: Vậy ngân hàng đã bán tài sản của khách hàng chưa?
Phan Thành Mai: Chưa
Luật sư: Vậy thì cơ sở nào để nói đó là nợ xấu chưa thu hồi được?
Phan Thành Mai: Đó cũng là điều mà bị cáo cũng rất phân vân.

LAN ANH

Bảng giáThị trường

VN-Index 925.48 ▲ 8.03 (0.87%)

 
VN-Index 925.48 8.03 0.87%
HNX-Index 111.52 -0.26 -0.24%
UPCOM 54.15 -0.12 -0.22%
DJIA 24,329.16 117.68 0.48%
Nasdaq 6,840.08 27.24 0.4%
Nikkei 225 22,938.73 127.65 0.56%
FTSE 100 7,435.83 41.87 0.56%
Thăm dò ý kiến
Năm 2018, kênh đầu tư nào sẽ sinh lợi nhất?

Emagazine