Những ngân hàng nào liên quan đến “vòng xoáy” Phạm Công Danh?

Linh Lan - Mạnh Nguyễn

08:18 09/08/2016

BizLIVE - Trong những ngày diễn ra xét xử, nhiều đại diện các ngân hàng được tòa triệu tập để làm rõ các khoản vay liên quan đến cựu Chủ tịch VNCB Phạm Công Danh.

Những ngân hàng nào liên quan đến “vòng xoáy” Phạm Công Danh?

Bị cáo Phạm Công Danh - cựu Chủ tịch VNCB trước tòa.

Phiên tòa xét xử Phạm Công Danh cùng 35 bị cáo làm thất thoát hơn 9.000 tỷ đồng tại Ngân hàng Xây dựng bắt đầu từ ngày 19/7, dự kiến kết thúc vào ngày 18/8.
Theo cáo trạng, để đảm bảo cho việc khắc phục hậu quả, các cơ quan tố tụng đã kê biên nhiều tài sản có giá trị, trong đó có 37 bất động sản của Phạm Công Danh hoặc thuộc sở hữu của các Tập đoàn Thiên Thanh đang là tài sản đảm bảo tại một số ngân hàng như Phương Nam (SacomBank); Agribank Tân Phú; Agribank Láng Hạ; Ngân hàng Xây dựng và một số tài sản này dùng để góp vốn với công ty cổ phần PVI. 
Ngoài ra, xác minh tài khoản của Phạm Công Danh và các công ty của Danh tại Ngân hàng ACB là 3.629 tỷ đồng và số dư còn lại ở VNCB là 1.377 tỷ đồng.
Trong những ngày diễn ra xét xử, nhiều đại diện các ngân hàng được tòa triệu tập để làm rõ các khoản vay liên quan đến cựu chủ tịch VNCB Phạm Công Danh.
BIDV
Do nhu cầu trả nợ, trong đó có khoản nợ BIDV, Phạm Công Danh với vai trò là Chủ tịch VNCB đã chỉ đạo 12 công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh và 2 pháp nhân thông qua mối quan hệ với bà Như Loan, Chủ tịch Tập đoàn Quốc Cường Gia Lai lập hồ sơ khống nâng giá các lô đất thuộc Sân vận động Chi Lăng và lô đất tại 209 Trường Chinh, TP Đà Nẵng lên nhiều lần làm tài sản đảm bảo để vay tại VNCB 5.000 tỷ đồng (đã tất toán được 300 tỷ đồng).
Đồng thời chỉ đạo sử dụng tiền vay trái với phương án và mục đích kinh doanh; chỉ đạo 15 cá nhân là nhân viên của Tập đoàn Thiên Thanh, chuyển khoản hoặc rút tiền mặt với số tiền là 4.700 tỷ đồng để trả nợ cho BIDV 2.600 tỷ đồng (thay cho các Công ty của Tập đoàn Thiên Thanh vay trong khoản vay 4.700 tỷ đồng của BIDV.
Theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, VNCB đã thuê Công ty CP thông tin và thẩm định giá Miền Nam tiến hành thẩm định giá đối với tài sản thế chấp (13 lô đất tại Sân vận động Chi Lăng và lô đất tại 209 Trường Chinh, TP Đà Nẵng).
Theo đó, các lô đất thế chấp nêu trên có tổng giá trị là 2.604 đồng. Sau khi trừ phần thu được từ giá trị của tài sản thế chấp, đến nay VNCB không thu hồi được số tiền 2.095 tỷ đồng.
Nói thêm về phần khoản vay tại BIDV, sau này Phạm Công Danh đã dùng số tiền 5.190 tỷ đồng rút từ tài khoản nhóm Trần Ngọc Bích (không có chữ ký chủ tài khoản) và phần tiền vay ra từ VNCB để trả nợ cho BIDV.
Sacombank
Trả lời trước tòa, đại diện Sacombank cho biết, Ngân hàng đã nhận hồ sơ vay vốn của Phạm Công Danh. 
Theo đó, lô đất tại Tây Thạnh, Tân Phú (TP. HCM) của bị cáo Danh được dùng để đảm bảo cho 2 khoản vay của Công ty TNHH Quốc tế Thiên Thanh là 400 tỷ đồng và 192 tỷ đồng.
 Ngoài ra, lô đất tại đường Lý Thường Kiệt (TP. HCM) thế chấp cho khoản vay 50 tỷ đồng. Sacombank đã nhận thế chấp 2 căn nhà số 90 đường Lữ Gia, P.8, quận 11 và căn số 88 (TP.HCM) của ông Phạm Công Danh cho khoản vay của công ty Phước Đại là 16 tỷ đồng, đến nay gồm cả lãi và gốc hơn 30 tỷ đồng , tài sản đứng tên cá nhân ông Danh.
Tính đến nay, tổng cộng gốc và lãi cả 3 khoản vay lần lượt là 765,9 tỷ đồng; 367,5 tỷ đồng, 64,7 tỷ đồng.
Sacombank đề nghị Hội đồng xét xử bỏ quyết định kê biên các tài sản của Phạm Công Danh cho các khoản vay và giao lại cho Sacombank, vì hiện Ngân hàng đang quản lý để xử lý cho các hợp đồng tín dụng.
Agribank 
Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank) cũng là một trong các chủ nợ lớn của Phạm Công Danh.
Cụ thể, Agribank chi nhánh Tân Phú có cho tập đoàn Thiên Thanh vay hạn mức cấp cho là 170 tỷ đồng, nhưng dư nợ hiện nay là 159,4 tỷ đồng, tài sản đảm bảo là 2 lô đất, một là lô đất  ở 29.755 m2 đất tại tỉnh Bình Dương, thuộc sở hữu công ty quốc tế Thiên Thanh, bảo lãnh cho tập đoàn Thiên Thanh vay vốn và lô đất thứ hai là 5.730 m2 đất tại huyện Củ Chi.
Hai tài sản này đã đăng ký giao dịch đảm bảo. Khoản vay này tại Agribank Tân Phú đến nay cả  gốc và lãi là 254 tỷ đồng.
 Đại diện Agribank Tân Phú đề nghị giải tỏa kê biên để thực hiện thi hành án nhằm trả lại tiền cho Agribank. Số thừa sẽ được Agribank giao lại để thực hiện khắc phục hậu quả vụ án này.
Ngoài ra, Agribank chi nhánh Láng Hạ cho Phạm Công Danh vay 219 tỷ đồng nợ gốc được đảm bảo bằng 1 lô đất sân vận động Chi Lăng. Con số lãi chưa được đề cập nên không rõ tổng nợ phải đòi là bao nhiêu.
Liên quan đến vụ án trên, cơ quan chức năng còn quyết định tách vụ án hình sự đối với hành vi “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” của Phạm Công Danh và các đồng phạm trong việc rút 6.630,12 tỷ đồng của VNCB, đem gửi tại 03 ngân hàng BIDV,  Sacombank, TPBank, dùng số tiền đó bảo lãnh cho 29 lượt công ty của Phạm Công Danh vay tiền và nhập vào vụ “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”, theo Quyết định khởi tố vụ án hình sự ngày 11/3/2016, để tiếp tục điều tra.

LINH LAN - MẠNH NGUYỄN

Từ khóa: Phạm Công Danh, VNCB, BIDV

Bảng giáThị trường

VN-Index 687.15 ▲ 0.89 (0.13%)

 
VN-Index 687.15 0.89 0.13%
HNX-Index 83.01 -0.23 -0.28%
UPCOM 53.54 0.21 0.39%
DJIA 16,038.48 11.43 0.07%
Nasdaq 4,286.74 2.99 0.07%
Nikkei 225 16,122.71 -881.59 -5.47%
FTSE 100 5,632.19 -57.17 -1.02%

BizLIVE - Gặp gỡ