Đại án OceanBank: Khoản vay 500 tỷ sai quy định đã đi đâu?

N.Mạnh - Linh Linh

09:22 06/09/2017

BizLIVE - Tại phiên xét xử đại án OceanBank chiều 5/9, bị cáo Phạm Công Danh tiếp tục khẳng định bà Hứa Thị Phấn là người thụ hưởng khoản vay 500 tỷ từ OceanBank...

Đại án OceanBank: Khoản vay 500 tỷ sai quy định đã đi đâu?

Bị cáo Phạm Công Danh và Hà Văn Thắm trước toà.

Ai chịu trách nhiệm về khoản vay 500 tỷ?
Tại phiên tòa xét xử đại án OceanBank chiều 5/9, Hội đồng xét xử tập trung thẩm vấn các bị cáo nhằm làm rõ hành vi “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” trong việc Hà Văn Thắm, Nguyễn Văn Hoàn quyết định cho Phạm Công Danh vay 500 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, giữa tháng 11/2012, Hà Văn Thắm và Phạm Công Danh bàn bạc và thống nhất việc Thắm cho Danh vay 500 tỷ đồng từ Oceanbank để tăng tính thanh khoản cho Ngân hàng Xây dựng (tiền thân là Ngân hàng Đại Tín của nhóm bà Hứa Thị Phấn).
Do Phạm Công Danh không có tài sản thế chấp nên Hà Văn Thắm bảo Danh mượn tài sản của Hứa Thị Phấn. Danh đã gặp bà Phấn để thỏa thuận và hai bên đã ký hợp đồng cho mượn tài sản thế chấp.
Số tiền 500 tỷ nói trên được các bên thống nhất sử dụng pháp nhân để vay tiền là Công ty TNHH MTV thương mại và dịch vụ Trung Dung. 
Sau khi được Oceanbank giải ngân và 500 tỷ đồng chảy vào tài khoản của công ty Trung Dung tại NH Xây Dựng, nhân viên Tập đoàn Thiên Thanh (của ông Phạm Công Danh) đã làm thủ tục chuyển khoản và mở 4 sổ tiết kiệm rồi chuyển tổng số tiền gốc và lãi là hơn 500 tỷ đồng để thanh toán cho 5 hợp đồng tín dụng của nhóm bà Hứa Thị Phấn tại Ngân hàng Xây dựng và được hạch toán vào việc Danh trả tiền mua cổ phần tại Ngân hàng Đại Tín của nhóm bà Phấn.
Trả lời luật sư tại phiên xét xử chiều 5/9, bị cáo Phạm Công Danh cho biết, Ngân hàng Đại Tín thời điểm đó thanh khoản rất khó khăn, vì vậy, bà Phấn đã nghĩ ra việc phải bỏ tiền vào ngân hàng.
Danh cho biết, ông ta đã bỏ hơn 1.000 tỷ vào Ngân hàng Đại Tín để cân đối thanh khoản, khi không có tài sản nữa, nên bà Phấn gợi ý việc vay tiền và bà Phấn sẽ cho mượn tài sản đảm bảo để vay.
Danh cho rằng, Hứa Thị Phấn là người thụ hưởng khoản 500 tỷ, bản thân Danh không trực tiếp tham gia, không trao đổi. Danh cho rằng, giữa Oceanbank với ngân hàng Đại Tín có thỏa thuận về phong tỏa số tiền này, việc mất 500 tỷ là trách nhiệm của Đại Tín, nên đề nghị HĐXX thu hồi để trả lại cho Oceanbank.
Trong khi đó, ông Trần Văn Bình, nguyên Giám đốc Công ty Trung Dung khai có ký nhưng không biết mục đích vay vốn, không đọc hồ sơ vay vốn số tiền 500 tỷ nói trên.
Có hay không bản cam kết 3 bên?
Liên quan tới khoản vay 500 tỷ nói trên, tại phiên xét xử đại án OceanBank ngày 1/3/2017, Hà Văn Thắm khai việc Danh và bà Phấn trao đổi, bàn bạc nhau thế nào khi dùng tài sản bảo đảm đối với khoản vay 500 tỷ đồng, bị cáo không hề hay biết.
Thắm nói khoản tiền 500 tỷ cho Trung Dung vay ngoài mục đích bù đắp vốn mua quyền sử dụng đất tại sân vận động Chi Lăng còn có ý muốn hỗ trợ thanh khoản cho Ngân hàng Đại Tín. Thắm cũng cho biết đã yêu cầu ngân hàng Đại Tín và công ty Trung Dung làm một bản hợp đồng 3 bên, yêu cầu Đại Tín phong toả khoản 500 tỷ cho tới khi Trung Dung nộp đẩy đủ chứng từ chứng minh đầu tư.
Tuy nhiên, tại phiên xét xử ngày hôm qua (5/9), bà Vũ Thị Hương Thảo - Người đại diện theo uỷ quyền Ngân hàng Xây dựng tiếp tục khẳng định Ngân hàng Xây dựng không hề nhận được biên bản cam kết khoản vay 500 tỷ này.
“Đến phiên tòa, chúng tôi mới biết thỏa thuận giữa ông Danh – bà Phấn”, bà Thảo nói.
Bà Thảo cũng khẳng định việc Ngân hàng Xây dựng có xác định số dư cho Công ty Trung Dung là do yêu cầu của công ty. Bà Thảo xác nhận có số dư trong tài khoản là 500 tỷ đồng vào ngày 22/06/2013.
Tuy nhiên, theo bà Thảo, thời điểm phiên tòa diễn ra, khi kiểm tra lại, ngày 22/6, ông Danh đã chuyển số tiền và có công văn xin xác định số dư. Sau khi xác nhận số dư, Trung Dung ủy nhiệm chi vào hai tài khoản khác.
Trong khi đó, trả lời về việc phong tỏa tài khoản 500 tỷ đồng chuyển từ OceanBank sang các tài khoản ở Ngân hàng Đại Tín, bị cáo Nguyễn Văn Hoàn (nguyên Phó Tổng Giám đốc OceanBank) khẳng định việc phong tỏa là nhằm loại trừ rủi ro.
Trước đó, theo lời khai của Hoàn, do hồ sơ tín dụng khoản vay còn thiếu nên ba bên Công ty Trung Dung – Ngân hàng Đại Tín – OceanBank tiến hành thỏa thuận phong tỏa tài khoản. Tuy nhiên, tài khoản này sau đó vẫn được giải ngân, gây thiệt hại cho OceanBank 500 tỷ đồng.

N.MẠNH - LINH LINH

Bảng giáThị trường

VN-Index 932.66 ▲ 14.36 (1.54%)

 
VN-Index 932.66 14.36 1.54%
HNX-Index 109.29 1.27 1.16%
UPCOM 54.3 0.73 1.35%
DJIA 23,430.33 72.09 0.31%
Nasdaq 6,790.72 7.92 0.12%
Nikkei 225 22,416.48 154.72 0.69%
FTSE 100 7,398.79 9.33 0.13%

BizLIVE Gặp gỡ