07:17, 05/07/2016

Mua trái phiếu ngân hàng - kênh đầu tư mới

Trong bối cảnh tăng vốn điều lệ của các ngân hàng còn nhiều khó khăn, có vẻ như hình thức phát hành trái phiếu để tăng vốn tự có đã và sẽ trở thành một xu hướng mà các ngân hàng thương mại ưu tiên lựa chọn.

Nhiều ngân hàng lựa chọn phương án phát hành trái phiếu

Nghị quyết kỳ họp đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) năm 2016 của Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB) thông qua phương án phát hành 1.000 tỉ đồng trái phiếu kèm chứng quyền để tăng vốn điều lệ với kỳ hạn ba năm, lãi suất tối đa 9,5%. Gần đây hơn có ACB thông báo phát hành 2.000 tỉ đồng trái phiếu kỳ hạn năm năm với lãi suất thả nổi bằng bình quân lãi suất tiết kiệm bằng tiền đồng kỳ hạn 12 tháng của Vietcombank (VCB) và Agribank cộng thêm 2%, cụ thể là 8,5% nếu tính ở thời điểm hiện tại.

Trong kế hoạch tăng vốn năm 2016, VCB cũng xây dựng phương án phát hành trái phiếu để tăng vốn đồng thời với việc phát hành cổ phiếu riêng lẻ 10% cho nhà đầu tư nước ngoài. Những năm gần đây song song với việc tăng vốn điều lệ, nhiều ngân hàng đã chọn cách phát hành trái phiếu dài hạn như là một hình thức để thu hút nhà đầu tư.

Trong bối cảnh hoạt động ngành ngân hàng còn nhiều rủi ro, các ngân hàng đang phải vật lộn với nợ xấu nên thu hút thêm cổ đông mới bỏ vốn đầu tư hoặc các cổ đông hiện hữu góp thêm vốn là rất khó, nhất là khi Ngân hàng Nhà nước (NHNN) thời gian qua cũng đã giám sát và hạn chế tình trạng sở hữu chéo của các ông chủ ngân hàng.

Ngoài ra, tại các ngân hàng có cổ đông chiến lược thì giới hạn room cho các cổ đông nước ngoài đã không còn, thậm chí một số ngân hàng có cổ đông lớn là các tập đoàn, tổng công ty nhà nước thì còn đang chịu áp lực thoái vốn từ các tổ chức này.

Lợi ích phát hành trái phiếu

Lợi ích đầu tiên là các cổ đông ngân hàng sẽ tránh được tình trạng pha loãng cổ phiếu và gây áp lực lên các chỉ số sinh lời như ROA và ROE. Đã qua rồi thời vốn điều lệ tăng vài ngàn tỉ mà ROA và ROE vẫn duy trì ở mức cao cho cổ đông. Tình hình hoạt động kinh doanh của các ngân hàng giờ đây đối diện với muôn vàn khó khăn, để duy trì được kết quả tích cực đã khó chứ chưa nói đến việc tăng trưởng mạnh lợi nhuận trong bối cảnh phải xử lý nợ xấu và trích lập dự phòng rủi ro cao. Các trái phiếu đặc biệt của VAMC như dây thòng lọng nhắc nhở các ngân hàng về nhiệm vụ trích lập dự phòng mỗi năm.

Lợi ích thứ hai là phát hành trái phiếu như đã nói sẽ giúp các ngân hàng tăng vốn tự có cấp 2, hoặc sẽ là tiền đề để các ngân hàng tăng vốn điều lệ trong tương lai nếu là trái phiếu chuyển đổi hoặc trái phiếu kèm chứng quyền.

Việc tăng vốn tự có là điều kiện để các ngân hàng mở rộng các hoạt động kinh doanh mà vẫn đảm bảo các chỉ tiêu an toàn vốn cũng như những giới hạn quy định. Hiện tại có khá nhiều giới hạn quy định gắn với vốn tự có của ngân hàng như: giới hạn cấp tín dụng cho một khách hàng/nhóm khách hàng, tỷ lệ đầu tư góp vốn mua cổ phần, hệ số CAR, số lượng chi nhánh ngân hàng được phép mở thêm, đầu tư tài sản cố định...

Tuy nhiên, theo quy định về các chỉ tiêu an toàn thì tổng giá trị vốn cấp 2 tối đa bằng 100% tổng giá trị vốn cấp 1 và tổng giá trị trái phiếu, trái phiếu chuyển đổi, cổ phiếu ưu đãi và các công cụ nợ khác cũng chỉ tối đa bằng 50% vốn cấp 1. Do đó, các ngân hàng đã đụng trần quy định, nếu muốn phát hành thêm trái phiếu thì phải tăng thêm vốn điều lệ. Trường hợp của BIDV là một ví dụ cụ thể do vốn cấp 2 đã đến ngưỡng giới hạn, thì lựa chọn khả dĩ nhất là phải sớm tìm kiếm đối tác chiến lược để tăng vốn điều lệ.

Ngoài ra các ngân hàng sẽ có được nguồn vốn hoạt động dài hạn với lãi suất thấp thay vì phải đi huy động từ khách hàng. Với mức lãi suất tiền gửi kỳ hạn 12 tháng hiện tại là 6,5-7,5% thì việc phát hành trái phiếu kỳ hạn 3-5 năm ở mức lãi suất từ 8,5-9,5% là không cao, nhất là khi rất khó để huy động tiền gửi dài hạn từ khách hàng dân cư.

Với lãi suất trái phiếu chính phủ kỳ hạn năm năm hiện tại ở khoảng 6,2% thì phần bù rủi ro cũng chỉ ở mức 2-3%. Trong khi đó, với mặt bằng lãi suất hiện tại ở mức thấp trong thời gian gần đây và dự báo xu hướng sắp tới có thể đi lên trở lại thì việc phát hành trái phiếu những năm gần đây có vẻ là một phương án phù hợp.

Người mua nên chú ý điều gì?

Nếu như trước đây đối tượng mua các trái phiếu phát hành bởi ngân hàng thường là các ngân hàng bạn, dẫn đến việc một số ngân hàng mua trái phiếu lẫn nhau giúp tổng tài sản và vốn tự có tăng ảo, thì giờ đây với chính sách giám sát chặt chẽ và hạn chế đầu tư sở hữu chéo lẫn nhau, đối tượng mua trái phiếu phát hành bởi ngân hàng cũng có sự thay đổi.

Theo phương án của NCB thì người mua sẽ là các cổ đông sở hữu phần vốn điều lệ 3.010 tỉ đồng hiện có và các tổ chức, cá nhân khác trong và ngoài nước. Với trường hợp của ACB, theo quyết định của NHNN, là các tổ chức, cá nhân Việt Nam và nước ngoài, tuy nhiên đối tượng mua trái phiếu do ACB phát hành lần đầu trên thị trường sơ cấp không bao gồm các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty con của tổ chức tín dụng.

Như vậy có thể thấy các cá nhân vẫn có thể tham gia mua trái phiếu của các ngân hàng với mục đích đa dạng hóa kênh đầu tư. Thay vì gửi tiền kỳ hạn dài với lo ngại rút trước hạn sẽ bị tính lãi suất không kỳ hạn, hoặc có thể gặp rủi ro lãi suất khi lãi suất thị trường đi lên do lãi suất tiền gửi là cố định, thì khi đầu tư trái phiếu nhà đầu tư có thể bán trên thị trường thứ cấp nếu cần tiền và cũng không phải lo ngại rủi ro lãi suất do lãi suất của trái phiếu có thả nổi theo lãi suất thị trường như trái phiếu của ACB.

Tuy nhiên, điều các nhà đầu tư cần chú ý là đối với các ngân hàng để trái phiếu đủ điều kiện để được tính là vốn tự có cấp 2 thì trái phiếu này phải có kỳ hạn ban đầu tối thiểu năm năm, không được đảm bảo bằng tài sản của tổ chức tín dụng, không được mua lại, trả nợ trước thời gian đáo hạn, được ngừng trả lãi và chuyển lãi lũy kế sang năm tiếp theo nếu việc trả lãi dẫn đến kết quả kinh doanh lỗ.

TIN SÀN, SỞ

Giá trong ngày

17.1

0.3 (1.79%)
Giá tham chiếu16.8
Giá mở cửa16.9
Giá cao nhất17.2
Giá thấp nhất16.8
Giá đóng cửa17.1
Khối lượng103,048
Giao dịch ròng NĐTNN0
Room nước ngoài còn lại0.0%

Đơn vị giá : 1000 VNĐ

KLCP đang lưu hành (cp)985,901,288
Vốn hóa thị trường (tỷ VNĐ)16,858.9
EPS 4 quý gần nhất (VNĐ)1,182.5
P/E14.5
Giá trị sổ sách (VNĐ)14,619.8
P/B1.2
Lợi tức cổ phiếu (%)7
NgàyThay đổi giáKL
Khớp lệnh
Tổng GTGD
09/12

17.1

0.3 (1.8%)

103,0481,760,641,100
08/12

16.8

0.0 (0.0%)

220,0423,729,655,500
07/12

16.8

0.3 (1.8%)

226,0913,800,153,400
06/12

17.1

0.4 (2.3%)

239,7804,148,482,800
05/12

17.5

0.2 (1.1%)

49,063863,423,800
02/12

17.7

0.3 (1.7%)

71,0311,267,435,700
01/12

18.0

0.6 (3.4%)

381,8296,841,905,800
30/11

19.1

0.0 (0.0%)

151,3502,886,885,500
29/11

19.1

0.0 (0.0%)

234,984203,549,726,800
28/11

19.1

0.3 (1.5%)

110,554428,679,037,000

Xem tất cả >

Đơn vị GTGD: VNĐ

Cổ đông lớn

Lịch sự kiện

01/12/2016

Phát hành cổ phiếu

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu trả cổ tức bằng cổ phiếu cho CĐHH:Ngày giao dịch không hưởng quyền: 01/12/2016Ngày đăng ký...

24/11/2016

Họp Hội đồng Quản trị

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố nghị quyết HĐQT về phương án phát hành trái phiếu...

02/11/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính quý 3/2016 (công ty mẹ).

01/11/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính hợp nhất Q3/2016.

19/10/2016

Họp Hội đồng Quản trị

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố nghị quyết HĐQT về việc chọn Công ty TNHH PricewaterhouseCoopers (PwC...

17/10/2016

Họp Hội đồng Quản trị

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố nghị quyết HĐQT về việc triển khai phương án phát...

17/08/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính hợp nhất bán niên năm 2016.

17/08/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính bán niên năm 2016 (công ty mẹ).

04/08/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính hợp nhất Q2/2016.

04/08/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q2/2016 (Công ty mẹ).

27/07/2016

Sự kiện khác

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố ký hợp đồng kiểm toán với Công ty TNHH KPMG...

09/05/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính hợp nhất quý 1/2016.

04/05/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính quý 1/2016 (công ty mẹ).

08/04/2016

Nghị quyết đại hội cổ đông thường niên

Nghị quyết đại hội cổ đông thường niên năm 2016.

08/04/2016

Đại hội Đồng Cổ đông

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu tổ chức Đại hội cổ đông thường niên năm 2016:Ngày giao dịch không hưởng quyền: 08/03/2016Ngày đăng ký...

30/03/2016

Giao dịch nội bộ: Giao dịch tổ chức

- Tên tổ chức thực hiện giao dịch: CTCP Quản lý Quỹ Thiên Việt - Mã chứng khoán: ACB - Số lượng cổ phiếu nắm giữ trước khi thực hiện giao dịch: 250.000 CP (tỷ lệ 0,03%) - Tên của người có liên quan tại TCNY: Đinh...

08/03/2016

Kết quả kinh doanh năm chính thức

Báo cáo tài chính năm 2015 hợp nhất

08/03/2016

Kết quả kinh doanh năm sơ bộ

Báo cáo tài chính năm 2015-công ty mẹ

01/03/2016

Giao dịch nội bộ: Giao dịch tổ chức

CTCP Quản lý Quỹ Thiên Việt đăng ký bán 100.000 cổ phiếu từ ngày 1/3/2016 đến 30/3...

18/02/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q4/2015 (Công ty mẹ).

17/02/2016

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính quý 4/2015 (Hợp nhất).

31/12/2015

Thay đổi BLĐ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố bổ nhiệm ông Nguyễn Văn Hòa, kế toán trưởng, chức...

05/11/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q3/2015 (Công ty mẹ).

05/11/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q3/2015.

21/08/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính bán niên 2015

21/08/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính bán niên (Công ty mẹ)

18/08/2015

Thay đổi BLĐ

ACB - Thay đổi nhân sựNgân hàng TMCP Á Châu tái bổ nhiệm ông Đỗ Minh Toàn làm TGĐ nhiệm kỳ 2015 ...

17/08/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q2/2015

17/08/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q2/2015 (công ty mẹ)

01/08/2015

Thay đổi BLĐ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố miễn nhiệm ông Lê Bá Dũng chức vụ phó TGĐ/giám...

29/05/2015

Trả cổ tức bằng tiền mặt

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu trả cổ tức bằng tiền năm 2014: Ngày đăng ký cuối cùng: 19/05/2015Ngày giao dịch không hưởng quyền...

11/05/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q1/2015

22/04/2015

Nghị quyết đại hội cổ đông thường niên

Nghị quyết ĐHĐCĐ 2015

22/04/2015

Đại hội Đồng Cổ đông

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu tổ chức Đại hội cổ đông thường niên năm 2015: Ngày đăng ký cuối cùng: 10/02/2015 Ngày giao dịch không hưởng quyền: 06/02/2015 Thời gian họp: 8:30AM,...

17/03/2015

Kết quả kinh doanh năm chính thức

Báo cáo tài chính năm 2014

16/03/2015

Niêm yết thêm

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu niêm yết thêm cổ phiếu: Số cổ phiếu niêm yết thêm: 1.203.542 (Cổ phiếu...

14/02/2015

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q4/2014

13/02/2015

Lấy ý kiến cổ đông bằng văn bản

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu lấy ý kiến cổ đông bằng văn bản: Ngày đăng ký cuối cùng: 10/02/2015 Ngày giao dịch không...

23/01/2015

Thay đổi BLĐ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố bổ nhiệm ông Từ Tiến Phát chức vụ phó TGĐ...

16/01/2015

Giao dịch cổ phiếu quỹ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố đã mua vào 13.506.613 cổ phiếu quỹ, tăng số...

05/12/2014

Giao dịch cổ phiếu quỹ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố đăng ký mua 17.461.724 cổ phiếu làm cổ...

11/11/2014

Họp Hội đồng Quản trị

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố nghị quyết HĐQT về việc mua lại 17.461.724...

05/11/2014

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo kết quả kinh doanh Q3/2014

25/08/2014

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính bán niên 2014

30/05/2014

Trả cổ tức bằng tiền mặt

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu trả cổ tức năm 2013 bằng tiền năm 2013:Ngày đăng ký cuối cùng: 15/05/2014Ngày giao...

12/05/2014

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q1/2014

05/05/2014

Giao dịch cổ phiếu quỹ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố đã mua 11.734.864 cổ phiếu quỹ.Tải file...

14/04/2014

Nghị quyết đại hội cổ đông thường niên

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố nghị quyết ĐHĐCĐ 2014.Tải file gốc 1, 2, 3, 4, 5...

14/04/2014

Đại hội Đồng Cổ đông

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu tổ chức Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2014:Thời gian họp: 8:30, 14/04/2014Địa điểm...

19/03/2014

Giao dịch cổ phiếu quỹ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố mua cổ phiếu quỹ:Tải file gốc

26/02/2014

Họp Hội đồng Quản trị

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố nghị quyết HĐQTFile gốc

20/01/2014

Thay đổi BLĐ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố ông Nguyễn Quang Tuấn từ nhiệm chức danh thành viên HĐQT...

18/11/2013

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính Q3/2013File gốc

11/09/2013

Niêm yết thêm

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu chính thức giao dịch cổ phiếu niêm yết thêm trên Sở giao dịch chứng...

08/07/2013

Giao dịch cổ phiếu quỹ

ACB: Giao dịch cổ phiếu quỹ Tải file dữ liệu gốc

12/06/2013

Giao dịch cổ phiếu quỹ

ACB: Giao dịch cổ phiếu quỹ Tải file dữ liệu gốc

04/06/2013

Trả cổ tức bằng tiền mặt

ACB: Trả cổ tức bằng tiền mặt 1. Ngày đăng ký cuối cùng: 21/05/2013 2. Ngày giao dịch không hưởng quyền: 17/05/2013 3. Lý do và mục đích:...

12/04/2013

Niêm yết thêm

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu Chính thức giao dịch cổ phiếu niêm yết bổ sung trên Sở giao dịch...

19/10/2012

Đại hội Cổ đông Bất thường

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu thông cáo họp Đại hội cổ đông bất thường năm 20121. Ngày đăng ký cuối cùng: 19/10/20122. Ngày giao dịch...

19/09/2012

Thay đổi BLĐ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu thông báo thay đổi ban lãnh đạo.Tải file dữ liệu gốc

05/09/2012

Thay đổi BLĐ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu thông báo thay đổi ban lãnh đạo.Tải file dữ liệu gốc

24/08/2012

Thay đổi BLĐ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu thông báo thay đổi ban lãnh đạo.Tải file dữ liệu gốc

16/08/2012

Kết quả kinh doanh quý

BCTC quý 2/2012

11/05/2012

Kết quả kinh doanh quý

ACB: Báo cáo tài chính quý 1 - 2012 Tải file dữ liệu gốc

06/04/2012

Nghị quyết đại hội cổ đông thường niên

ACB: Nghị quyết 2012Tải file dữ liệu gốc

30/03/2012

Đại hội Đồng Cổ đông

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu thông cáo họp Đại hội cổ đông năm 2012 1. Ngày đăng ký cuối cùng: 27/02/2012 2. Ngày giao dịch không hưởng quyền: 23...

30/03/2012

Lấy ý kiến cổ đông bằng văn bản

ACB: Lấy ý kiến cổ đông bằng văn bản 1. Ngày đăng ký cuối cùng: 27/02/2012 2. Ngày giao dịch không hưởng...

19/03/2012

Kết quả kinh doanh năm chính thức

Báo cáo tài chính năm 2011

17/02/2012

Kết quả kinh doanh quý

BCTC soát xét quý 4/2011

01/02/2012

Kết quả kinh doanh quý

BCTC soát xét quý 4/2011

18/01/2012

Trả cổ tức bằng tiền mặt

ACB: Trả cổ tức bằng tiền mặt 1. Ngày đăng ký cuối cùng: 05/01/2012 2. Ngày giao dịch không hưởng quyền: 03/01/2012 3...

16/01/2012

Niêm yết thêm

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu Chính thức giao dịch cổ phiếu niêm yết bổ sung trên Sở giao dịch...

16/12/2011

Họp Hội đồng Quản trị

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố Nghị quyết Hội đồng quản trị.Tải file dữ liệu...

03/11/2011

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính quý 3/2011

19/09/2011

Kết quả kinh doanh quý

BCTC soát xét quý 2/2011

12/05/2011

Trả cổ tức bằng tiền mặt

ACB: Trả cổ tức bằng tiền mặt Ngày đăng ký cuối cùng: 25/04/2011 Ngày giao dịch không hưởng quyền: 21/04/2011 Lý do và mục đích: Tạm ứng cổ tức năm...

08/04/2011

Họp Hội đồng Quản trị

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu công bố Nghị quyết Hội đồng quản trị. Link download

11/03/2011

Niêm yết thêm

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu Chính thức giao dịch cổ phiếu niêm yết bổ sung trên Sở giao dịch...

30/01/2011

Kết quả kinh doanh quý

BCTC soát xét quý 4/2010 (Theo hnx)

30/11/2010

Phát hành cổ phiếu

ACB - 30/11:  Ngày đăng ký cuối cùng phát hành quyền mua cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu - Lý do và mục đích:  Thực hiện quyền mua cổ...

30/11/2010

Trả cổ tức bằng tiền mặt

ACB - 10/11: Ngày đăng ký cuối cùng trả cổ tức bằng tiền mặt năm 2010 (17%)

22/10/2010

Kết quả kinh doanh quý

BCTC soát xét quý 3/2010 (Theo hnx)

29/07/2010

Kết quả kinh doanh quý

Báo cáo tài chính quý 2/2010 (Theo: hnx.vn)

23/04/2010

Kết quả kinh doanh năm chính thức

Báo cáo tài chính năm 2009

10/04/2010

Đại hội Đồng Cổ đông

Tổ chức Đại hội đồng cổ đông thường niên 2010.Thời gian: 10/04/2010Địa điểm: Nhà hát Hoà Bình, số 240...

18/04/2009

Đại hội Đồng Cổ đông

Căn cứ thông báo số 263/TB-TTLK ngày 06/3/2009 của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán, TTGDCK Hà Nội xin thông báo về ngày đăng ký cuối cùng cổ phiếu của Ngân hàng TMCP Á Châu, cụ thể như sau: - Tổ chức đăng ký giao dịch : Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu - Trụ sở chính:  Số 442 Nguyễn Thị Minh Khai, P.5, Q.3, Tp.HCM - Điện thoại:    (84.8) 929 0999                      Fax: (84.8) 839 9885                                           - Tên chứng khoán: Cổ phiếu Ngân hàng Thương mại cổ phần Á Châu - Mã chứng khoán: ACB -...

07/04/2009

Kết quả kinh doanh năm chính thức

Báo cáo tài chính năm 2008

05/02/2009

Kết quả kinh doanh quý

BCTC tóm tắt Quý IV/2008

Doanh nghiệp cùng ngành